صندوق سرمایه گذاری سهامی چیست و چگونه کار می‌کند؟

همانطور که از نام این صندوق‌ها مشخص است عمده‌ی دارایی‌های خود را روی اوراق سهام سرمایه گذاری می‌کنند، بنابراین صندوق‌های پرریسکی هستند که نیازمند دید بلند مدت (حداقل یک سال) جهت سرمایه گذاری دارند. این صندوق‌ها به دو صورت قابل معامله و صدور و ابطالی در بازار سرمایه امکان معامله دارند.

 

انواع صندوق های سرمایه گذاری سهامی کدامند؟

صندوق‌های سرمایه گذاری در سهام در دو نوع صدور و ابطالی و قابل معامله (ETF) در بازار سرمایه معامله می‌شوند.

صندوق سرمایه گذاری در سهام صدور و ابطالی: 

در صورتی که ثبت نام سجام انجام داده‌اید و کد بورسی خود را دریافت کرده‌اید، می‌توانید به سایت صندوق مورد نظر خود مراجعه کنید و واحدهای صندوق را خریداری کرده یا به فروش برسانید.

 

صندوق سرمایه گذاری در سهام قابل معامله (ETF):

همانطور که از نام این صندوق‌ها مشخص است قابلیت معامله در بازار را دارند و نیاز به ثبت نام در کارگزاری مورد نظر را دارند تا از طریق پنل معاملاتی امکان خرید و فروش واحدهای صندوق وجود داشته باشد.

 

نحوه عملکرد صندوق سرمایه گذاری سهامی

عملکرد صندوق های سرمایه گذاری سهامی بیش از هر چیز وابسته به روند بازار سرمایه هستند، اما نباید از تجربه‌ی مدیران صندوق‌ها نیز غافل شد. عموماً زمانی که بازار روال مثبت دارد، صندوق‌های سهامی بازدهی بالاتر از شاخص و در زمان رکود بازار نیز با مدیریت صحیح مانع از ضرر بیش از حد خواهند شد.

 

بهترین صندوق سهامی آسمان کدام است؟

شرکت مدیریت دارایی آسمان، مدیریت دو صندوق سرمایه گذاری در سهام را با نام‌های آسمان یکم و آسمان آرمانی برعهده دارد.
صندوق سهامی آسمان یکم، صدور و ابطالی بوده و در سال 1391 آغاز به فعالیت کرده است.
صندوق سهامی آسمان آرمانی، قابل معامله در بازار (ETF) بوده و در سال 1392 آغاز به فعالیت کرده است.
صندوق‌های سهامی مدیریت دارایی آسمان در طول دوره‌ی فعالیت خود همواره در جمع برترین‌های بازار سرمایه بوده و موفق به جلب اعتماد سرمایه گذاران شده است.

 

فرآیند سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری صدور و ابطالی

صدور واحد یا یونیت صندوق سرمایه‌گذاری به معنای خرید، و ابطال آن نیز به معنای فروش است. حال در ادامه به فرآیند صدور و ابطال واحدهای صندوق یا همان خرید و فروش یونیت‌های صندوق می‌پردازیم. زمانی که شما برای خرید هر تعداد یونیت از یک صندوق سرمایه‌گذاری مراجعه می‌کنید، باید مبلغی را معادل ارزش آن واریز کنید. اما این واحدهای صندوق به مدت دو روز کاری بعد به شما اختصاص خواهند یافت و تعیین قیمت آن‌ها نیز دو روز بعد متناسب با NAV صندوق در آن زمان صورت می‌گیرد. به همین دلیل غالباً قیمت تمام شده این واحدها، با نرخی که در زمان واریز وجه داشته‌اند، کمی متفاوت خواهد بود؛ البته در صورت مازاد بودن وجوه واریزی توسط مشتری، مبلغ اضافی به حساب ایشان بازگردانده می‌شود. در مورد فروش نیز اتفاق مشابهی می‌افتد. زمانی که برای فروش هر تعداد از یونیت‌های در اختیار خود اقدام می‌کنید، دو روز کاری بعد، قیمت نهایی مشخص شده و نقد شدن یونیت شما بر اساس این قیمت نهایی دو روز کاری بعد، انجام می‌پذیرد.

 

نحوه سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سهامی شرکت مدیریت دارایی آسمان

برای سرمایه‌گذاری در صندوق سرمایه‌گذاری سهامی آسمان آرمانی (ETF) شما می‌توانید با داشتن کد بورسی، همانند خرید سهام پذیرفته شده در بورس، نماد «آساس» که نماد اختصاصی این صندوق است را در پنل معاملات آنلاین کارگزاری خود جستجو کنید و مشابه فرآیند خرید سهام، نسبت به خرید واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق آسمانی آرمانی اقدام کنید.
همچنین جهت سرمایه‌گذاری در صندوق سرمایه‌گذاری سهامی آسمان یکم (صدور ابطالی) شما می‌توانید از طریق سایت صندوق آسمان یکم یا سامانه سرمایه گذاری آسان وست، اقدام به ثبت نام کنید. ثبت‌نام از طریق سجام یا از طریق فرم انجام می‌پذیرد. اگر ثبت‌نام از طریق سجام صورت بگیرد، نام کاربری برای شما ارسال می‌شود؛ اما اگر ثبت‌نام از طریق فرم انجام بگیرد، لازم است تا با شرکت مدیریت دارایی آسمان تماس بگیرید. پس از طی مراحل فوق با وارد کردن نام کاربری و رمز عبور در سایت صندوق یا سامانه آسان وست به پنل سرمایه‌گذاری خود وارد می‌شوید. با انتخاب فیلد صدور از دو طریق زیر نسبت به واریز وجه اقدام کنید:

الف) واریز از طریق درگاه اینترنتی که در این روش قیمت واحدهای موردنظر شما به قیمت دو روز کاری بعد محاسبه و روز سوم می‌توانید تأیید آن را در کاردکس خود مشاهده کنید.

ب) واریز از طریق فیش واریزی که در این روش قیمت واحدهای موردنظر شما به قیمت یک روز کاری بعد محاسبه و روز کاری دوم می‌توانید تأیید آن را در کاردکس خود مشاهده کنید. طبق اساسنامه هر زمان که مبلغ واریزی به حساب صندوق بنشیند ارزش واحدهای موردنظر به قیمت روز کاری بعد محاسبه می‌شود و روز سوم در کاردکس سرمایه‌گذار قابل رؤیت است.

در نظر داشته باشید در زمان خرید واحدها ممکن است تفاوت کوچکی بین ارزش واحدهای صندوق و وجه دریافتی از شما در سامانه وجود داشته باشد؛ این تفاوت به این علت است که سامانه اطلاعاتی صندوق‌ها با یک روز تاخیر به روز می‌شود و زمانی که ارزش‌ واحدهای شما محاسبه می‌شود، ممکن است قیمت نسبت به روز درخواست شما بالاتر رفته باشد. اما بعد از محاسبه ارزش واحدهای شما، مابه التفاوت دریافتی ظرف 24 ساعت از تاریخ تایید به حساب شما باز می‌گردد.

برای فروش یا ابطال واحدهای خود همچون خرید یا صدور، در سایت صندوق یا سامانه آسان وست درخواست ابطال خود را ثبت کنید. قیمت ابطال واحدهای شما به قیمت روز کاری بعد محاسبه می‌شود و مبلغ معادل با آن حداکثر 7 روز کاری به حساب شما واریز می‌شود. در نظر داشته باشید چنانچه واحدهای خریداری شده خود را در کمتر از 3 ماه ابطال کنید مشمول جریمه 0.5 تا 2.5 درصدی خواهید شد:

 

  •    ۲.۵%  از قیمت ابطال در صورتی که تاریخ ابطال هفت روز یا کمتر با تاریخ صدور گواهی سرمایه‌گذاری فاصله داشته باشد.
  •    ۲%    از قیمت ابطال در صورتی که تاریخ ابطال بیش از هفت روز و برابر یا کمتر از ۱۵ روز  با تاریخ  صدور گواهی سرمایه‌گذاری فاصله داشته باشد.
  •   ۱.۵%  از قیمت ابطال در صورتی که تاریخ ابطال بیش از ۱۵ روز و برابر یا کمتر از۳۰ روز با تاریخ  صدور گواهی سرمایه‌گذاری فاصله داشته باشد.
  •    ۱%    از قیمت ابطال در صورتی که تاریخ ابطال بیش از ۳۰ روز و برابر یا کمتر از ۶۰ روز  با تاریخ صدور گواهی سرمایه‌گذاری فاصله داشته باشد.
  •    ۰.۵% از قیمت ابطال بیش از ۶۰ روز و برابر یا کمتر از ۹۰ روز با تاریخ صدور گواهی سرمایه‌گذاری فاصله داشته باشد.

 

تذکر: ابطال واحد‌های سرمایه‌گذاری به ترتیب تاریخ از اولین واحدهای سرمایه‌گذاری صادره صورت می‌پذیرد (روش اولین صادره از اولین وارده).

نحوه عملکرد صندوق سرمایه گذاری سهامی

 

مزایای صندوق های سرمایه گذاری سهامی نسبت به سرمایه گذاری مستقیم چیست؟

•    بهره‌ مندی از مدیریت حرفه‌ای و تخصصی افراد خبره برای سرمایه‌گذاری در بورس
•    سود‌ده بودن در بلند مدت
•    تنوع در سبد سرمایه گذاری
•    امکان سرمایه گذاری با مبالغ اندک
•    صرفه‌ جویی در زمان و هزینه
•    شفافیت و قابل رصد بودن امور صندوق
•    سهولت در بررسی عملکرد و بازدهی صندوق‌ها برای انتخاب بهترین گزینه

کارمزد صندوق سرمایه گذاری سهامی چقدر است؟

کارمزد صندوق‌های مختلف متفاوت است، هر کدام از انواع صندوق‌ها به تصمیم سازمان بورس اوراق بهادار کارمزد مشخصی دارند، مجموع کارمزدهای خرید و فروش صندوق‌های سهامی قابل معامله (ETF) 0.0023475 است.

 

سود صندوق های سرمایه گذاری سهامی به چه صورت است؟

اولین سوالی که در ذهن سرمایه گذار شکل می‌گیرد این است که، سود حاصل از سرمایه گذاری چقدر است؟ در جواب باید گفت سود حاصل از سرمایه گذاری در صندوق‌های سهامی از مابه التفاوت قیمت خرید و قیمت فروش و کسر کارمزد به دست می‌آید.

 

صندوق سرمایه گذاری سهامی مناسب چه کسانی است؟

صندوق سرمایه گذاری در سهام در دسته‌ی صندوق‌های پرریسک قرار دارد و عمدتاً مناسب اشخاصی است که دید بلند مدت جهت سرمایه گذاری دارند.

 

چگونه در صندوق‌ های سرمایه گذاری سهامی قابل معامله سرمایه گذاری کنیم؟

با ثبت نام در سامانه‌ی سجام، دریافت کد بورسی و ثبت نام در کارگزاری مورد نظر می‌توانید از طریق پنل معاملاتی، نام نماد صندوق مورد نظر را جستجو و واحدهای آن را معامله کنید.

 

چگونه در صندوق های سرمایه گذاری سهامی صدور و ابطالی سرمایه گذاری کنیم؟

جهت معامله‌ی واحدهای صندوق‌های سهامی از نوع صدور و ابطالی می‌توانید وارد سایت صندوق مورد نظر شوید و معاملات خود را ثبت کنید.

 

مقایسه صندوق های سرمایه گذاری سهامی

یک سرمایه گذاری خوشایند زمانی اتفاق می‌افتد که انتخاب نهایی جهت سرمایه گذاری با بررسی دقیق اتفاق افتاده باشد. به‌منظور بررسی دقیق می‌توانید از سایت مرجع فیپیران استفاده کنید و عملکرد صندوق‌ها را با یکدیگر مقایسه کنید.

 

ترکیب دارایی های صندوق سرمایه گذاری سهامی

همانطور که از نام این دسته از صندوق‌ها مشخص است، قسمت عمده ای از ترکیب دارایی آن‌ها به اوراق سهام اختصاص پیدا می‌کند و حداقل 70 درصد از دارایی‌های این صندوق‌ها را اوراق سهام تشکیل می‌دهند.