درخواست مشاوره رایگان سرمایهگذاری
فیلد های "*" اجباری هستند
صندوق سرمایهگذاری مختلط یکی از ابزارهای مالی محبوب در بازار سرمایه است که ترکیبی متعادل از سرمایهگذاری روی سهام شرکتها و داراییهای با درآمد ثابت ارائه میدهد.
صندوقهای سرمایهگذاری مختلط، با ترکیبی هوشمند از داراییهای مختلف، در شرایط مناسب بازار سود بیشتر و در شرایط رکود، زیان کمتری را به سرمایهگذار منتقل میکنند.
این صندوقها نوعی از صندوقهای سرمایهگذاری مشترک هستند که با سرمایهگذاری همزمان روی سپردههای بانکی، اوراق مشارکت و سایر دارایی با بازدهی ثابت بهعلاوه سهام شرکتها، رشد قابلقبول و پایداری را برای دارایی شما فراهم میکنند.
بازدهی صندوقهای مختلط در سالهای گذشته نشان میدهد که این صندوقها توانستهاند در شرایط مختلف بازار عملکرد مناسبی داشته باشند.
بازدهی صندوق آسمان خاورمیانه که در حال حاضر با نماد هیبرید در بورس معامله میشود، در سه سال اخیر از شاخص بورس بیشتر بوده و این در حالی است که شاخص، افتوخیزهای فراوانی را تجربه کرده است.
صندوق مختلط چگونه تعادل در سرمایهگذاری را محقق میکند؟ ایجاد یک ترکیب هوشمندانه از سرمایهگذاری در داراییهای مختلف، نیازمند مدیریتی توانمند است که در طول زمان، نهتنها ریسک سرمایهگذاری را کنترل کند، بلکه بازدهی مناسبی را ایجاد نماید.
ایجاد تعادل در سرمایهگذاری همراه با انعطافپذیری در ترکیب داراییها، امریست که در صندوقهای سرمایهگذاری مختلط محقق میشود.
ترکیب داراییهای صندوق سرمایهگذاری مختلط معمولاً شامل دو بخش اصلی است:
• سهام شرکتها
بخشی از داراییهای صندوق در سهام شرکتهای مختلف سرمایهگذاری میشود. این بخش معمولاً بازدهی بالاتری دارد؛ اما ریسک بیشتری نیز به همراه دارد.
• اوراق با درآمد ثابت
بخش دیگری از داراییها، در اوراققرضه، سپردههای بانکی یا سایر ابزارهای کمریسک سرمایهگذاری میشود. این بخش بازدهی کمتری دارد؛ اما ریسک آن نیز پایینتر است.
اندازه و نوع ترکیب این داراییها بستگی به استراتژی صندوق و شرایط بازار دارد.
آسمان سقف ندارد
بیش از 80000 تجربه موفق سرمایهگذاری
صندوق مختلط بورس برای افرادی مناسب هستند که به دنبال تعادل بین بازدهی و ریسک هستند. این صندوقها بهویژه برای سرمایهگذاران مبتدی که دانش کافی در مورد بازار سرمایه ندارند، گزینهای ایدهآل محسوب میشوند. همچنین، افرادی که زمان کافی برای مدیریت پرتفوی خود ندارند، میتوانند از مدیریت حرفهای این صندوقها بهرهمند شوند.
صندوقهای مختلط بورس توسط تیمی از مدیران حرفهای مدیریت میشوند که به طور مداوم بازار را رصد کرده و ترکیب داراییهای صندوق را بر اساس شرایط اقتصادی و بازار تنظیم میکنند.
عملکرد صندوق های مختلط بورسی به طور مستقیم به عملکرد بازار سهام و اوراق بهادار بستگی دارد. اوراق بهادار و سهامهایی که خریداری میشوند هر روز مورد بازبینی قرار گرفته و افزایش یا کاهش ارزش آنها در سود و زیان سرمایهگذاران اثرگذار است.
در دوران رونق اقتصادی، بخش سهام صندوق میتواند بازدهی قابلتوجهی ایجاد کند، در حالی که در دوران رکود، بخش اوراق با درآمد ثابت به کاهش زیانها کمک میکند.
برای سرمایهگذاری در این صندوقها میبایست مراحل زیر را طی کنید:
• انتخاب صندوق مناسب
ابتدا باید صندوق مختلطی را انتخاب کنید که با اهداف سرمایهگذاری و سطح ریسک شما سازگار باشد.
• ثبتنام و احراز هویت
صندوق ETF
اگر صندوق مختلط مدنظر شما از نوع قابل معامله در بورس باشد، با ثبتنام در سامانه سجام و ورود به پنل بورس میتوانید اقدام به خرید واحدهای آن نمایید.
صندوق صدور و ابطالی
اگر صندوق مختلط مدنظر شما از نوع صدور و ابطالی باشد، از طریق سایت صندوق مربوطه اقدام به خرید و فروش نمایید.
• خرید واحدها
پس از ثبتنام، میتوانید واحدهای صندوق را از طریق سامانه معاملاتی که در آن اقدام به خرید واحدهای صندوق نمودید خریداری نمایید.
• پیگیری عملکرد
پس از خرید واحدها، میتوانید عملکرد صندوق را پیگیری کرده و در صورت نیاز اقدام به خرید یا فروش واحدها نمایید.
صندوقهای مختلط معمولاً کارمزدهایی برای معاملات و امور مدیریتی صندوق دریافت میکنند. این کارمزدها شامل موارد زیر است:
• کارمزد معاملات: برخی صندوقها ممکن است کارمزدی برای معامله واحدها دریافت کنند.
• کارمزد مدیریت: این کارمزد به عنوان هزینه مدیریت صندوق دریافت میشود و معمولاً به صورت سالانه محاسبه میگردد.
صندوقهای قابل خریدوفروش در بورس (ETF)، از طریق پنل تمامی کارگزاریهای بورس قابل خریدوفروش هستند. با جستجوی نماد “هیبرید” در پنل کارگزاری دلخواه خود در زمان مجاز معاملات، قادر به خرید و فروش این صندوق خواهید بود.
در بازار بورس ایران، صندوقهای متعددی وجود دارند که با شیوهی مختلط مدیریت میشوند. یکی از این صندوقها، صندوق آسمان خاورمیانه است که با نماد هیبرید بهصورت قابل معامله در بورس قابل خریدوفروش است.
اگر صندوقی که انتخاب میکنید، مثل صندوق هیبرید قابلمعامله در بورس باشد، ارزش در بازار بورس تعیین خواهد شد.
ذکر این نکته ضروری است که برای اقدام به خریدوفروش در پنل کارگزاری، میبایست مبلغ حداقلی ۱۰۰ هزار تومان که بازار بورس برای ورود به بازار در نظر گرفته است را بپردازید.
بازدهی صندوقهای مختلط به ترکیب داراییهای صندوق و نحوهی مدیریت آنها بستگی دارد. میزان بازدهی این صندوقها معمولاً از میزان بازدهی صندوقهای درآمد ثابت بیشتر است و درعینحال ریسک آنها نسبت به صندوقهای سهامی کمتر است؛ چراکه بخش بیشتری از دارایی خود را در داراییهای با درآمد ثابت سرمایهگذاری میکنند.
بله صندوقهای مختلط گزینهای مناسب برای سرمایهگذاری بلندمدت هستند. ترکیب داراییهای این صندوقها بهگونهای است که در بلندمدت میتوانند بازدهی مناسبی ایجاد کنند.
همچنین، مدیریت حرفهای این صندوقها باعث میشود که سرمایهگذاران نگران نوسانات کوتاهمدت بازار نباشند. بااینحال، قبل از سرمایهگذاری بلندمدت، بهتر است عملکرد گذشته صندوق و استراتژی آن را بررسی کنید.
برخی از صندوقهای مختلط ممکن است سود نقدی پرداخت کنند، اما این موضوع به سیاستهای هر صندوق بستگی دارد. برخی صندوقها سود حاصل از سرمایهگذاری را بهصورت دورهای بین سرمایهگذاران توزیع میکنند، درحالیکه برخی دیگر سود را در صندوق نگه داشته و آن را به سرمایهگذاری مجدد اختصاص میدهند. اگر دریافت سود نقدی برای شما مهم است، بهتر است قبل از سرمایهگذاری، سیاستهای صندوق را بررسی کنید.
تفاوت اصلی بین صندوقهای مختلط و صندوقهای درآمد ثابت در ترکیب داراییها و سطح ریسک آنهاست:
صندوقهای درآمد ثابت: بیشتر داراییهای این صندوقها در اوراق با درآمد ثابت مانند اوراققرضه، سپردههای بانکی و سایر ابزارهای کمریسک سرمایهگذاری میشود. این صندوقها ریسک کمتری دارند؛ اما بازدهی آنها نیز محدود است.
صندوقهای مختلط: ترکیبی از داراییهای پرریسک (مانند سهام) و کمریسک (مانند اوراق با درآمد ثابت) دارند. این صندوقها ریسک بیشتری نسبت به صندوقهای درآمد ثابت دارند، اما بازدهی بالقوه آنها نیز بالاتر است.
بله شما میتوانید چندین واحد از یک صندوق مختلط خریداری کنید. تعداد واحدهایی که میتوانید خریداری کنید معمولاً محدودیتی ندارد.
ورود به سامانه معاملاتی: وارد سامانه معاملاتی صندوق شوید.
فروش واحدها: واحدهای خود را به قیمت روز صندوق بفروشید.
دریافت مبلغ: پس از فروش واحدها، مبلغ حاصل از فروش بهحساب شما اضافه میشود.
این صندوقها به دلیل ترکیب داراییهای متنوع، ریسک کمتری نسبت به صندوقهای سهامی دارند و مدیریت حرفهای آنها باعث میشود که افراد تازهکار نیازی به دانش تخصصی در مورد بازار سرمایه نداشته باشند.
بااینحال، بهتر است قبل از سرمایهگذاری، با مفاهیم پایهای صندوقها آشنا شوید.
برای انتخاب بهترین صندوق مختلط، به نکات زیر توجه کنید:
با رعایت این نکات، میتوانید بهترین صندوق مختلط را برای سرمایهگذاری انتخاب کنید.
