۱۴۰۴-۰۲-۲۴ 
۰۴:۳۸ 
اشتراک گذاری حداقل خرید صندوق درآمد ثابت به نوع صندوق انتخابی شما بستگی دارد که این مبلغ از هزار تومان تا صدهزار تومان متغیر است.
همان‌طور که می‌دانید، در بازار سرمایه، دو نوع صندوق درآمد ثابت وجود دارد که در ادامه به بررسی آن‌ها می‌پردازیم:
- صندوق درآمد ثابت صدور و ابطالی (صندوق سهند)
- صندوق درآمد ثابت قابل‌معامله در بورس (صندوق دامون)
اگر انتخاب شما صندوق درآمد ثابت از نوع قابل‌معامله در بورس (ETF) باشد، حداقل میزان سرمایه‌گذاری همان مبلغی است که توسط سازمان بورس و اوراق بهادار مشخص شده است که در حال حاضر (اردیبهشت ۱۴۰۴) این مبلغ ۱۰۰ هزار تومان است.
اما اگر قصد خرید صندوق از نوع صدور و ابطالی را داشته باشید، برای اطلاع از قیمت هر واحد صندوق، می‌بایست به سایت صندوق مورد نظر مراجعه کنید.
به طور مثال حداقل مبلغ برای خرید یکی از بهترین صندوق‌های درآمد ثابت سهند که یکی از بهترین صندوق‌های درآمد ثابت صدور و ابطالی می‌باشد، این عدد ۱۰۰۰ تومان است.
حداقل میزان خرید صندوق درآمد ثابت تنها یکی از چندین فاکتور انتخاب بهترین صندوق درآمد ثابت است، اما آیا معیار دیگری برای انتخاب بهترین صندوق درآمد ثابت وجود دارد؟
در ادامه به این سؤالات پاسخ خواهیم داد:
- ارزش خرید هر واحد صندوق ETF و صدور و ابطالی چقدر است؟
- کدام صندوق‌های درآمد ثابت با حداقل سرمایه‌گذاری، بالاترین بازدهی را ارائه می‌دهند؟
- بهترین صندوق درآمد ثابت بدون جریمه برداشت کدام صندوق است؟
- کدام صندوق درآمد ثابت مالیات بر سود ندارد؟
ارزش خرید هر واحد صندوق ETF و صدور و ابطالی چقدر است؟
ارزش خرید هر واحد صندوق قابل‌معامله در بورس (ETF)، بر اساس دو عامل عرضه و تقاضای واحدهای صندوق در بازار و NAV صندوق مشخص می‌شود. ارزش این واحدها مبلغ زیادی نیست؛ اما ازآنجایی‌که سازمان بورس یک مبلغ حداقلی (۱۰۰ هزار تومان) را برای انجام معاملات را در نظر گرفته است، بنابراین حداقل مبلغ خرید صندوق درامد ثابت ETF در حال حاضر معادل با ۱۰۰ هزار تومان است.
در صندوق‌های صدور و ابطالی، به این دلیل که خرید واحدها از طریق سایت صندوق انجام می‌پذیرد، مبلغ حداقلی برای خرید واحدها وجود ندارد و سرمایه‌گذاران می‌توانند از طریق سایت صندوق اقدام به خرید تعداد واحد دلخواه نمایند.
| نوع صندوق | مثال | حداقل مبلغ خرید | نحوه‌ی خرید |
|---|---|---|---|
| صندوق درآمد ثابت قابل‌معامله در بورس | صندوق درآمد ثابت آسمان دامون | ۱۰۰ هزار تومان | از طریق پنل کارگزاری‌ها |
| صندوق درآمد ثابت صدور و ابطالی | صندوق درآمد ثابت آسمان سهند | بسته به قیمت واحد | از طریق سایت صندوق |
قبل از خرید صندوق‌های صدور و ابطالی این نکته مهم را در نظر بگیرید که میزان حداقل خرید در اساس‌نامه صندوق محدود نشده باشد.
اگر مایل به دریافت اطلاعات بیشتر در مورد نحوه‌ی محاسبه‌ی ارزش واحد صندوق‌ها هستید، به مقاله‌ی «ارزش هر واحد صندوق درآمد ثابت چگونه محاسبه می‌شود» مراجعه کنید.
ثبت درخواست مشاوره رایگان سرمایه‌گذاری
فیلد های "*" اجباری هستند
کدام صندوق‌های درآمد ثابت با حداقل سرمایه‌گذاری، بالاترین بازدهی را ارائه می‌دهند؟
برای انتخاب بهترین صندوق درامد ثابت بورس می‌بایست چندین عامل را مدنظر داشته باشید که به‌عنوان‌مثال این عوامل را در دو صندوق زیر شرح می‌دهیم:
نوع صندوق: قابل‌معامله در بورس (ETF)
بازدهی سالانه: منتهی به فروردین ۱۴۰۴، ۳۴ درصد
حداقل خرید صندوق درآمد ثابت: ۱۰۰ هزار تومان
مدیریت صندوق: شرکت سبدگردان آسمان
مزایای صندوق درآمد ثابت آسمان دامون:
- سود روزشمار بالاتر از بانک
- سود معاف از مالیات
- نقدشوندگی بسیار بالا به دلیل قابل‌معامله بودن در بورس
- ترکیب دارایی ایمن (اوراق مشارکت، سپرده بانکی)
- دوره تقسیم سود ماهانه ندارد (سود سرمایه‌گذاری به‌صورت افزایش قیمت هر واحد به‌صورت آنی و با فروش واحدها قابل‌برداشت است).
- جریمه برداشت ندارد
با بررسی ویژگی‌های یاد شده برای صندوق مورد مثال، می‌توانید در بین صندوق‌های قابل‌معامله در بورس، بهترین انتخاب را داشته باشید.
نوع صندوق: مبتنی بر صدور و ابطال
بازدهی سالانه: منتهی به فروردین ۱۴۰۴، ۳۴ درصد
حداقل خرید صندوق درآمد ثابت: ۱ واحد سرمایه‌گذاری (حدوداً ۱۰۰۰ تومان)
مدیریت صندوق: شرکت سبدگردان آسمان
مزایای صندوق درآمد ثابت آسمان سهند:
- امکان سرمایه‌گذاری با مبالغ بسیار کم
- پوشش سود سپرده بانکی
- پرداخت سود ماهانه
- سود معاف از مالیات
- مدیریت حرفه‌ای پرتفوی اوراق بهادار
بهترین صندوق درآمد ثابت بدون جریمه برداشت کدام صندوق است؟
جریمه برداشت (پنالتی خروج زودهنگام) هزینه‌ای است که برخی صندوق‌های سرمایه‌گذاری از سرمایه‌گذاران در صورت برداشت قبل از موعد مقرر دریافت می‌کنند. این جریمه به‌عنوان مکانیزمی برای حفظ ثبات صندوق و جلوگیری از خروج ناگهانی سرمایه اعمال می‌شود.
آیا صندوق درآمد ثابتی وجود دارد که جریمه برداشت نداشته باشد؟
بله وجود دارد. از میان صندوق‌های درامد ثابت فعال در بازار سرمایه، آن‌هایی که جریمه برداشت ندارند، انتخاب مناسب‌تری برای سرمایه‌گذاران هستند.
از میان صندوق‌های صدور و ابطالی، صندوق درآمد ثابت آسمان سهند و از میان صندوق‌های درآمد ثابت قابل‌معامله در بورس، صندوق آسمان دامون جریمه برداشت ندارند.
کدام صندوق درآمد ثابت مالیات بر سود ندارد؟
بسیاری از سرمایه‌گذاران به دنبال راهی برای سرمایه‌گذاری هستند که مالیات کمتری را بپردازند. یکی از راه‌های سرمایه‌گذاری بدون مالیات، انتخاب صندوق‌های درآمد ثابت است که سود آن‌ها معاف از مالیات است.
صندوق درآمد ثابت آسمان دامون و آسمان سهند، علاوه بر اینکه جریمه برداشت ندارند، به سود حاصل از سرمایه‌گذاری آن‌ها هم مالیات تعلق نمی‌گیرد. ازاین‌رو بسیاری از افراد حقیقی و حقوقی، به این صندوق‌ها تمایل دارند.
ریسک صندوق‌های درآمد ثابت چقدر است؟
صندوق‌های درآمد ثابت ریسک نزدیک به صفر دارند و یکی از انتخاب‌های قابل‌اطمینان برای سرمایه‌گذاری به شمار می‌آیند که نقدشوندگی بسیار بالایی دارند. اما شما چقدر حاضر به تحمل ریسک در بازار سرمایه هستید؟ برای پاسخ به این پرسش می‌توانید در تست ریسک رایگان این لینک شرکت کنید.
چنانچه نیاز به اطلاعات بیشتری در مورد ریسک صندوق درآمد ثابت دارید، می‌توانید به این مقاله مراجعه نمایید.
