بهترین صندوق سرمایه گذاری با سود ماهانه

چگونه می‌توانیم بهترین صندوق سرمایه‌گذاری با سود ماهانه را پیدا کنیم؟

برای پیداکردن بهترین صندوق سرمایه‌گذاری با سود ماهانه، باید چند عامل مهم را در نظر گرفت. پیش از هر چیز، ثبات عملکرد گذشته صندوق نشان می‌دهد که صندوق تا چه اندازه می‌تواند سود باثبات و قابل‌اتکا پرداخت کند. همچنین میزان دارایی تحت مدیریت، نشانه‌ای اعتبار صندوق است. از سوی دیگر، سیاست تقسیم سود نیز باید با نیاز مالی سرمایه‌گذار هماهنگ باشد و هم‌زمان نقدشوندگی صندوق هم اهمیت زیادی دارد، چرا که امکان دسترسی سریع به پول را فراهم می‌کند.

در نهایت، مقایسه بازدهی صندوق‌های مختلف و انتخاب گزینه‌ای که علاوه بر سود منظم، با اهداف مالی و سطح ریسک‌پذیری فرد همخوانی داشته باشد، بهترین راهکار برای انتخاب بهترین صندوق سرمایه‌گذاری است.

آیا می‌توان از صندوق‌های سرمایه‌گذاری سود ماهانه کسب کرد؟

بله مشروط بر اینکه بازدهی صندوق نسبتاً پایدار باشد و البته سوددهی مناسبی داشته باشد، می‌توان از صندوق‌های سرمایه‌گذاری نیز سود ماهانه کسب کرد.

در ادامه همراه ما باشید تا با درنظرگرفتن موارد بالا، بهترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری با سود ماهانه را به شما معرفی کنیم.

• معرفی بهترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری با سود ماهانه در ۱۴۰۴
• کدام صندوق سرمایه‌گذاری بهتر است؟
• بازدهی و مقایسه صندوق‌های درآمد ثابت
• مزایا و معایب صندوق‌های درآمد ثابت
• نحوه سرمایه‌گذاری در صندوق‌های درآمد ثابت
• سپرده‌گذاری در بانک یا صندوق سرمایه‌گذاری؟
• بهترین روش انتخاب صندوق سرمایه‌گذاری

معرفی بهترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری با سود ماهانه در ۱۴۰۴

سال ۱۴۰۴، باتوجه‌به نااطمینانی‌های موجود در بازارهای موازی مانند طلا، سکه و سهام، سالی است که سرمایه‌گذاری‌های هوشمندانه و کم‌ریسک اهمیت دوچندان می‌یابند.

در میان انبوه گزینه‌های موجود، برخی از صندوق‌های درآمد ثابت به دلیل مدیریت حرفه‌ای، استراتژی‌های بهینه و عملکرد درخشان، خود را به‌عنوان بهترین گزینه‌ها برای کسب سود ماهانه مطرح کرده‌اند.

در جدول زیر به 10 نمونه از بهترین صندوق‌های درآمد ثابت بازار سرمایه اشاره می‌کنیم.

در میان صندوق‌های سرمایه گذاری با سود ماهانه صندوق درآمد ثابت سهند محصول شرکت مدیریت دارایی آسمان را می‌توان به عنوان یکی از بهترین صندوق های درآمد ثابت جهت سرمایه گذاری همراه با دریافت سود ماهانه معرفی کرد.

36% بازدهی سالانه صندوق درآمد ثابت

صندوق سهند مشاوره و اطلاعات بیشتر

سود بیشتر از بانک بدون مالیات صدور و ابطالی

صندوق‌های درآمد ثابت با پرداخت سود ماهیانه (مبتنی بر صدور و ابطال)

این دسته از صندوق‌ها که خریدوفروش واحدهایشان مستقیماً از طریق وب‌سایت صندوق انجام می‌شود و نه از طریق بورس، بیشتر برای افرادی مناسب‌اند که تمایل دارند سود خود را به‌صورت منظم و ماهانه در حساب بانکی دریافت کنند.

در واقع، این نوع سرمایه‌گذاری تجربه‌ای مشابه یک حساب پس‌انداز با سود بالاتر را برای سرمایه‌گذار فراهم می‌کند و به دلیل پرداخت منظم سود، گزینه‌ای ایدئال برای کسانی است که به جریان نقدی ماهانه نیاز دارند؛ مانند بازنشستگان یا افرادی که به دنبال درآمد مکمل هستند.

صندوق‌هایی که در جدول بالا معرفی شدند، جزو همین دسته‌بندی قرار می‌گیرند.

صندوق‌های سهامی با پرداخت سود ماهانه

این صندوق‌ها حداقل ۷۰ درصد دارایی خود را در سهام سرمایه‌گذاری می‌کنند و هدف اصلی آن‌ها رشد بلندمدت سرمایه است. به همین دلیل، اگرچه ممکن است در برخی دوره‌ها سود ماهانه‌ای به سرمایه‌گذاران پرداخت کنند، اما میزان و استمرار آن تضمین‌شده نیست. علاوه بر این، ارزش اصل سرمایه نیز تحت‌تأثیر نوسانات بازار سهام قرار دارد.

چنانچه تمایل دارید میزان دقیق سطح ریسک‌پذیری خود را بسنجید می‌توانید از تست ریسک رایگان استفاده نمایید.

لازم به ذکر است که چنانچه ای صندوق‌ها متحمل ضرر بشوند، آن را بین سرمایه‌گذاران تقسیم می‌کنند.

صندوق‌های مختلط با پرداخت سود ماهانه

صندوق‌های مختلط ترکیبی از سهام و اوراق با درآمد ثابت هستند و تلاش می‌کنند تعادلی میان رشد سرمایه و دریافت سود منظم ایجاد کنند. بااین‌حال، جریان سود در این صندوق‌ها نیز پایدار و قطعی نیست و سرمایه‌گذار همچنان با ریسک نوسان ارزش دارایی مواجه است.

بنابراین، برای کسانی که به دنبال دریافت سود ماهانه مطمئن و باثبات هستند، صندوق‌های درآمد ثابت گزینه مناسب‌تری محسوب می‌شوند.

کدام صندوق سرمایه‌گذاری بهتر است؟

انتخاب بهترین صندوق سرمایه‌گذاری با سود ماهانه به طور مستقیم به میزان ریسک‌پذیری هر فرد بستگی دارد. بازار سرمایه برای هر سطحی از ریسک، گزینه‌ای متناسب ارائه می‌دهد.

صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت

این صندوق‌ها بین ۷۰ تا ۹۵ درصد دارایی خود را در ابزارهای کم‌ریسک مانند اوراق مشارکت دولتی، اسناد خزانه و سپرده‌های بانکی سرمایه‌گذاری می‌کنند و به همین دلیل یکی از امن‌ترین گزینه‌های موجود به شمار می‌روند. ریسک ازدست‌دادن اصل سرمایه در آن‌ها تقریباً صفر است و بازدهی پایدار و قابل‌پیش‌بینی ارائه می‌دهند؛ این ویژگی‌ها صندوق‌های درآمد ثابت را به انتخابی ایدئال برای افراد ریسک‌گریز تبدیل می‌کند.

صندوق سرمایه‌گذاری در سهام

این صندوق‌ها بخش عمده سرمایه خود را در سهام شرکت‌های بورسی قرار می‌دهند و به همین دلیل امکان کسب بازدهی بالایی دارند. بااین‌حال، ریسک آن‌ها نیز زیاد است و ارزش واحدهایشان همراه با نوسانات بازار سهام تغییر می‌کند؛ بنابراین، این نوع صندوق بیشتر برای سرمایه‌گذاران ریسک‌پذیر و کسانی که دید بلندمدت به سرمایه‌گذاری دارند مناسب است.

صندوق سرمایه‌گذاری مختلط

این صندوق‌ها با ایجاد تعادل بین سهام و اوراق درآمد ثابت، حد وسطی از ریسک و بازدهی را ارائه می‌دهند. آن‌ها از صندوق‌های درآمد ثابت پرریسک‌تر و از صندوق‌های سهامی کم‌ریسک‌تر هستند و برای افرادی با ریسک‌پذیری متوسط مناسب‌اند.

بازدهی و مقایسه صندوق‌های درآمد ثابت با سپرده‌ی بانکی

عملکرد تاریخی صندوق‌های درآمد ثابت در ایران، به‌ویژه در سال‌های اخیر، نشان‌دهنده توانایی آن‌ها در ایجاد بازدهی جذاب و پایدار است. در سال‌های ۱۴۰۲ و ۱۴۰۳، درحالی‌که بازار سهام با نوسانات زیادی همراه بود، صندوق‌های برتر درآمد ثابت بازدهی سالانه مؤثری در محدوده ۳۰% تا بیش از ۳۵% را ثبت کردند.

این ارقام نه‌تنها به طور قابل‌توجهی از نرخ سود سپرده‌های بانکی (که در بهترین حالت به ۲۲.۵% برای سپرده سه‌ساله می‌رسد) بالاتر است، بلکه در بسیاری از مواقع توانسته نرخ تورم را نیز پوشش دهد. این ثبات عملکرد، صندوق‌های درآمد ثابت را از یک گزینه صرفاً امن به یک انتخاب استراتژیک هوشمندانه برای حفظ و رشد سرمایه در اقتصاد ایران تبدیل کرده است.

سپرده‌گذاری در بانک یا صندوق سرمایه‌گذاری؟

این سؤال کلیدی بسیاری از سرمایه‌گذاران است. با مقایسه مستقیم و مبتنی بر واقعیت‌ها، می‌توان به پاسخ این سؤال دست‌یافت. صندوق‌های درآمد ثابت تقریباً در تمام معیارهای کلیدی بر سپرده‌گذاری بانکی برتری دارند.

مزایا و معایب صندوق‌های درآمد ثابت

هر ابزار سرمایه‌گذاری دارای نقاط قوت و ضعف خاص خود است. نگاهی بی‌طرفانه به این موارد به تصمیم‌گیری آگاهانه کمک می‌کند.

مزایای صندوق درآمد ثابت

• بازدهی بالاتر از بانک
  صندوق‌های برتر به طور مداوم سودی بالاتر از سپرده‌های بانکی ارائه می‌دهند.
• ریسک بسیار پایین
  به دلیل ترکیب دارایی‌ها، ریسک ازدست‌دادن اصل سرمایه تقریباً وجود ندارد.
• نقدشوندگی بالا
  امکان تبدیل سریع واحدها به وجه نقد، به‌خصوص در صندوق‌های ETF، یک مزیت بزرگ است.
• مدیریت حرفه‌ای
  سرمایه شما توسط تیمی از تحلیلگران و مدیران متخصص مدیریت می‌شود.
• معافیت مالیاتی
  طبق قانون، سود حاصل از سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها به طور کامل از مالیات معاف است.
• سود روزشمار و بدون جریمه برداشت
  برخلاف بانک‌ها، سود به‌صورت روزشمار محاسبه شده و برای برداشت زودهنگام هیچ جریمه‌ای (نرخ شکست) وجود ندارد.
• سرمایه‌گذاری با مبالغ کم
  در صندوق‌های قابل‌معامله در بورس امکان شروع سرمایه‌گذاری با مبالغی از ۱۰۰ هزار تومان و حتی کمتر وجود دارد. در صندوق‌های صدور و ابطالی بسته به ارزش واحد صندوق این مبلغ متفاوت است. مثلاً برای صندوق آسمان سهند حداقل مبلغ سرمایه‌گذاری ۱۰۰۰ تومان است.

معایب صندوق درآمد ثابت

• بازدهی محدودتر از سهام
  در دوره‌های رونق بازار بورس، بازدهی این صندوق‌ها به‌مراتب کمتر از صندوق‌های سهامی خواهد بود.
• وجود کارمزد مدیریت
  صندوق‌ها برای مدیریت دارایی، کارمزد دریافت می‌کنند که البته این هزینه در قیمت واحدها و سود اعلامی لحاظ شده است.

نحوه سرمایه‌گذاری در صندوق‌های درآمد ثابت صدور و ابطالی

سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها فرایندی ساده و شفاف است. پیش‌نیاز اصلی، ثبت‌نام در سامانه سجام (سامانه جامع اطلاعات مشتریان) است. پس از آن، روش زیر را دنبال کنید.

سرمایه‌گذاری در صندوق‌های مبتنی بر صدور و ابطال

1. به وب‌سایت رسمی صندوق موردنظر مراجعه کنید.
2. مراحل ثبت‌نام و احراز هویت آنلاین را تکمیل نمایید.
3. مبلغ موردنظر برای سرمایه‌گذاری را به شماره‌حساب معرفی‌شده توسط صندوق واریز کنید.
4. تصویر فیش واریزی را به همراه فرم درخواست صدور واحد، در پنل کاربری خود بارگذاری نمایید.

نحوه پرداخت و تقسیم سود صندوق‌ها

درک چگونگی محاسبه و پرداخت سود، یکی از مهم‌ترین جنبه‌های سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها است. در ادامه به نحوه پرداخت و تقسیم سود صندوق‌ها اشاره می‌کنیم.

سود ماهانه چیست و چگونه محاسبه می‌شود؟

مهم‌ترین ویژگی صندوق‌های درآمد ثابت، محاسبه سود به‌صورت روزشمار است. این یعنی حتی اگر سرمایه شما تنها برای چند روز در صندوق باقی بماند، سود همان چند روز به شما تعلق می‌گیرد.

در این صندوق‌ها، سود انباشته شده در بازه‌های زمانی مشخص (معمولاً ماهانه) محاسبه و به‌حساب بانکی سرمایه‌گذار واریز می‌شود. پس از پرداخت، ارزش هر واحد صندوق (NAV) به قیمت مبنای خود بازمی‌گردد. این روش برای کسانی که به دنبال جریان نقدی منظم هستند، مناسب است.

نکته بسیار مهم: در صندوق‌های صدور و ابطالی که پرداخت سود ماهانه دارند، درصورتی‌که گزینه‌ی سرمایه‌گذاری مجدد را فعال نمایید، می‌توانید سود خود را مجدداً سرمایه‌گذاری کرده و سود مرکب دریافت کنید.

دوره پرداخت سود

برای صندوق‌هایی که سیاست تقسیم سود دارند، این پرداخت معمولاً به‌صورت ماهانه انجام می‌شود. تاریخ دقیق پرداخت در امیدنامه و وب‌سایت هر صندوق مشخص شده است.

جمع بندی بهترین روش انتخاب صندوق سرمایه‌گذاری

برای انتخاب آگاهانه بهترین صندوق سرمایه‌گذاری با سود ماهانه، یک چک‌لیست هوشمندانه می‌تواند راهگشا باشد:

• بررسی عملکرد گذشته و ثبات بازدهی
  سابقه بازدهی صندوق در یک، سه و پنج سال گذشته را بررسی کنید. نمودار قیمتی با شیب ملایم و پیوسته، نشان‌دهنده عملکردی پایدار و کم‌نوسان است.
• توجه به‌اندازه و نقدشوندگی صندوق
  حجم بالای دارایی تحت مدیریت (AUM) و ارزش معاملات روزانه بالا (درETFها) نشان‌دهنده اعتماد سرمایه‌گذاران و سهولت در ورود و خروج از سرمایه‌گذاری است.
• شناخت مدیر و تیم تحلیل‌گر
  صندوق‌هایی که توسط شرکت‌های سبدگردان معتبر و باسابقه مدیریت می‌شوند، معمولاً از ساختار مدیریتی قوی‌تری برخوردارند.
• مقایسه هزینه‌ها و کارمزدها
  هرچند کارمزدها در سود نهایی لحاظ شده‌اند، اما آگاهی از ساختار هزینه‌های مدیریت و معاملات در امیدنامه صندوق ضروری است.
• انتخاب نوع صندوق متناسب با نیاز
  تصمیم بگیرید که به جریان نقدی ماهانه نیاز دارید (صندوق‌های با تقسیم سود) یا به دنبال رشد بلندمدت سرمایه از طریق سود مرکب هستید (صندوق‌های بدون تقسیم سود).

رایگان

تست ریسک‌پذیری شروع کنید

18 سوال معتبر نتیجه محور