بهترین صندوق درآمد ثابت

بهترین صندوق درآمد ثابت در ایران کدام است؟

بهترین صندوق درآمد ثابت در ایران، صندوقی است که با ارائه سود بیشتر از بانک، بدون مالیات، سود روزشمار و بدون نرخ شکست، دارای ریسک نزدیک به صفر باشد.

صندوق‌‌ درآمد ثابت با سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار با درآمد ثابت مانند اوراق مشارکت و سپرده‌های بانکی، امکان کسب سود نسبتاً پایدار را برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کنند.

اما چگونه می‌توان بهترین صندوق درآمد ثابت را انتخاب کرد؟

همراه ما باشید تا در 5 گام کاربردی، در انتخاب بهترین صندوق درآمد ثابت به شما کمک کنیم.

• گام اول: آشنایی با 10 مورد از بهترین صندوق‌های درآمد ثابت بورس
• گام دوم: معرفی 2 نمونه از بهترین صندوق‌های درآمد ثابت برای تصمیم‌گیری بهتر
• گام سوم: آشنایی با روش‌های پرداخت سود در بهترین صندوق‌های درآمد ثابت
• گام چهارم: آشنایی با معیارهای سرمایه‌گذاری در برترین صندوق درآمد ثابت
• گام پنجم: آشنایی با نحوه سرمایه‌گذاری در بهترین صندوق درآمد ثابت بورسی

معرفی بهترین صندوق‌های درآمد ثابت

در جدول زیر 10 صندوق درآمد ثابت برتر بازار سرمایه ایران را معرفی نموده‌ایم. با مطالعه‌ی جدول زیر با بهترین صندوق‌های درآمد بازار سرمایه آشنا خواهید شد.

در جدول بالا به بازدهی سالانه بهترین صندوق‌های درآمد ثابت اشاره کرده‌ایم. لازم به ذکر است که درصد سود اعلامی ثابت نیست و روند افزایشی دارد.
به نقل از وب سایت معتبر investopedia، هرچند که صندوق‌های درآمد ثابت نسبت به سهام بازدهی کمتری دارند، اما سوددهی آن‌ها منظم و پایدار است و همین موضوع آن‌ها را تبدیل به گزینه‌ی متعادل‌کننده‌ی سبد سرمایه‌گذاری می‌کند.

بهترین صندوق درآمد ثابت ۱۴۰۴-2025

در سال ۱۴۰۴ با توجه به افزایش نرخ سود بین‌بانکی و سیاست‌های پولی بانک مرکزی، بسیاری از صندوق‌های درآمد ثابت عملکرد بسیار مطلوبی از خود نشان دادند. این صندوق‌ها با ترکیب بهینه‌ای از اوراق خزانه و سپرده‌های بانکی، به‌عنوان بهترین صندوق درآمد ثابت ۱۴۰۴ شناخته شدند و توانستند سودی بالاتر از میانگین بازار ارائه دهند.

در این قسمت به معرفی این صندوق‌ها می‌پردازیم:

1. صندوق صدور/ابطالی سهند (خرید از طریق سایت صندوق)
2. صندوق  ETF دامون (قابله معامله در بورس با نماد دامون)

1. صندوق درآمد ثابت آسمان سهند

صندوق آسمان سهند که خریدوفروش واحدهای آن از طریق سایت صندوق انجام می‌شود نیز یکی از پربازده‌ترین و درعین‌حال باثبات‌ترین صندوق‌های درآمد ثابت بازار سرمایه است.

36% بازدهی سالانه صندوق درآمد ثابت

صندوق سهند مشاوره و اطلاعات بیشتر

سود بیشتر از بانک بدون مالیات صدور و ابطالی

2. صندوق درآمد ثابت آسمان دامون

صندوق آسمان دامون، با بازدهی بالاتر از میانگین صندوق‌های درآمد ثابت در بازار، یکی از خوش‌سابقه‌ترین صندوق‌های بازار سرمایه است. این صندوق قابل‌معامله در بورس بوده و عملکرد خوبی در مقایسه با شاخص بورس دارد.

37% بازدهی سالانه صندوق درآمد ثابت

صندوق دامون مشاوره و اطلاعات بیشتر

سود بیشتر از بانک بدون مالیات خرید از کارگزاری

مقایسه بهترین صندوق های درآمد ثابت

در جدول زیر به مقایسه صندوق‌های درآمد ثابت معرفی شده در جدول بالا می‌پردازیم:

مزیت	صندوق دامون	صندوق سهند
معافیت مالیاتی
حداقل سرمایه‌گذاری	از صد هزار تومان	از صد هزار تومان
نقدشوندگی	آنی (با فروش واحدها)	۱ الی ۳ روز کاری
واریز سود ماهیانه

صندوق درآمد ثابت در یک دقیقه

معافیت مالیاتی صندوق‌های درآمد ثابت

بر اساس «قانون مالیات بر عایدی سرمایه» که در تیرماه ۱۴۰۴ به تصویب مجلس شورای اسلامی رسید و از مردادماه همان سال لازم‌الاجرا شد، سود پرداختی به سرمایه‌گذاران صندوق‌های سرمایه‌گذاری معاف از مالیات است. بر این اساس، سود حاصل از صندوق‌های درآمد ثابت، اعم از سود تقسیمی یا افزایش ارزش واحدهای صندوق، معاف از مالیات در نظر گرفته می‌شود.

این امر باعث می‌شود تا سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها به عنوان یک گزینه جذاب برای کسب بازدهی با درآمد معاف از مالیات باقی بماند. برای اطمینان از جزئیات دقیق، می‌توانید متن کامل این قانون را این لینک مطالعه فرمایید.

معرفی انواع روش پرداخت سود در بهترین صندوق درآمد ثابت

در این بخش به روش پرداخت سود برترین انواع صندوق درآمد ثابت خواهیم پرداخت و دو نمونه از بهترین صندوق‌ها درآمد ثابت بازار سرمایه را با نحوه‌ی پرداخت سود متفاوت به شما معرفی می‌کنیم.

1.اگر نیاز به واریز سود ماهانه به حساب خود دارید پیشنهاد ما صندوق آسمان سهند است

2.اما اگر میخواهید از سود مرکب در سرمایه گذاری بهره مند شوید پیشنهاد ما صندوق درآمد ثابت دامون است.

بهترین صندوق درآمد ثابت بورس با پرداخت سود ماهانه

برخی از صندوق‌ های درآمد ثابت به‌صورت ماهانه سود پرداخت می‌کنند. این نکته برای افرادی که به درآمد ماهانه نیاز دارند، گزینه‌ای ایده‌آل است. از جمله این صندوق‌ها می‌توان به صندوق درآمد ثابت آسمان سهند اشاره کرد. این صندوق از نوع صدور و ابطالی بوده، تقسیم سود ماهانه دارد و سود آن نیز به‌صورت روزشمار به سرمایه‌گذاران تعلق می‌گیرد.
نکته مهم: درصورت فعال کردن گزینه سرمایه‌گذاری مجدد توسط سرمایه‌گذار، سود حاصله به اصل سرمایه اضافه شده و مشمول سود مرکب می‌شود.

37% بازدهی سالانه صندوق درآمد ثابت

صندوق دامون مشاوره و اطلاعات بیشتر

سود بیشتر از بانک بدون مالیات خرید از کارگزاری

بهترین صندوق درآمد ثابت بورسی با سود مرکب

صندوق‌هایی که سود مرکب ارائه می‌کنند، به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهند که سود خود را دوباره سرمایه‌گذاری کنند و بازدهی بیشتری کسب نمایند. صندوق درآمد ثابت دامون از جمله صندوق‌های بوده که با سرمایه‌گذاری در آن، می‌توانید از مزایای سود مرکب بهر‌ه‌مند شوید.

36% بازدهی سالانه صندوق درآمد ثابت

صندوق سهند مشاوره و اطلاعات بیشتر

سود بیشتر از بانک بدون مالیات صدور و ابطالی

برای آشنایی با مفهوم سود مرکب در صندوق درآمد ثابت، می‌توانید به مقاله‌ای که در این زمنیه نوشته شده مراجعه نمایید.

معیارهای انتخاب بهترین صندوق درآمد ثابت بورسی

چنانچه معیارهای گفته شده در این قسمت را درنظر بگیرید، در نهایت‌ می‌توانید بهترین صندوق درآمد ثابت بازار سرمایه را انتخاب کنید.

• میزان ریسک‌پذیری شما
  قبل از انتخاب صندوق، باید میزان ریسک‌پذیری خود را ارزیابی کنید. صندوق‌های درآمد ثابت معمولاً کم‌ریسک هستند، اما باز هم بهتر است باتوجه‌به شرایط خود، صندوق مناسب را انتخاب کنید.
• بازدهی گذشته صندوق
  بررسی بازدهی گذشته صندوق می‌تواند به شما کمک کند تا عملکرد صندوق را در بلندمدت ارزیابی کنید. صندوق‌هایی که درگذشته بازدهی پایدار و قابل‌قبولی داشته‌اند، معمولاً گزینه‌های بهتری هستند.
• حجم صندوق و ارزش دارایی‌ها
  صندوق‌های بزرگ‌تر معمولاً از ثبات بیشتری برخوردار هستند و می‌توانند بازدهی پایدارتری ارائه دهند. حجم صندوق و ارزش دارایی‌های آن می‌تواند معیار خوبی برای ارزیابی اعتبار صندوق باشد.
• حجم معاملات روزانه صندوق
  حجم معاملات روزانه صندوق نشان‌دهنده نقدشوندگی آن است. صندوق‌هایی که حجم معاملات بالاتری دارند، معمولاً نقدشوندگی بهتری دارند.
• ضریب آلفای صندوق
  ضریب آلفا نشان‌دهنده توانایی مدیر صندوق در کسب بازدهی بیشتر از بازار است. صندوق‌هایی با ضریب آلفای بالاتر، معمولاً عملکرد بهتری دارند.
• ضریب بتای صندوق
  ضریب بتا نشان‌دهنده حساسیت صندوق به نوسانات بازار است. صندوق‌های درآمد ثابت معمولاً ضریب بتای پایینی دارند که نشان‌دهنده کم‌ریسک بودن آنها است.
• دوره تقسیم سود
  بررسی دوره‌های تقسیم سود صندوق می‌تواند به شما کمک کند تا صندوقی را انتخاب کنید که با نیازهای مالی شما هماهنگ باشد.
• کارمزد و هزینه‌های مدیریت صندوق
  هزینه‌های مدیریت و کارمزد صندوق می‌تواند بر بازدهی نهایی شما تأثیر بگذارد. در صندوق‌های درآمد ثابت معمولاً کارمزدها از سایر انواع صندوق کمتر است.
• نحوه پرداخت سود و دوره‌های تقسیم سود
  بررسی نحوه پرداخت سود و دوره‌های تقسیم سود می‌تواند به شما کمک کند تا صندوقی را انتخاب کنید که با نیازهای مالی شما هماهنگ باشد.

کارمزد صندوق‌های درآمد ثابت چقدر است و چه اهمیتی دارد؟

در زمان انتخاب بهترین صندوق درآمد ثابت، یکی از نکات بسیار مهم که اغلب نادیده گرفته می‌شود، کارمزد صندوق درآمد ثابت است. این کارمزدها به‌طور مستقیم روی بازده نهایی سرمایه‌گذار تأثیر می‌گذارند، بنابراین آشنایی با ساختار آن‌ها، یک گام مهم در تصمیم‌گیری سرمایه‌گذاری هوشمندانه است.

برای کسب اطلاعات بیشتر در مود کارمزد صندوق درآمد ثابت می‌توانید به مقاله‌ای که در این مورد نوشته شده مراجعه کنید.

صندوق سرمایه‌گذاری برتر

در سال‌های اخیر انتخاب صندوق‌های درآمد ثابت به‌عنوان یکی از اقلام سبد دارایی همواره مورد توجه سرمایه‌گذاران بوده است. اما انتخاب بهترین صندوق درآمد ثابت بورسی به عوامل مختلفی بستگی دارد که در قسمت‌های قبلی مقاله بدان اشاره شد.

صندوق آسمان سهند (از نوع صدور و ابطالی) و آسمان دامون (از نوع قابل‌معامله در بورس)، جزو صندوق‌های برتر درآمد ثابت بورس هستند که سابقه‌ی درخشانی دارند.

مزیت‌های سرمایه‌گذاری در صندوق درآمد ثابت

• ریسک پایین
  این صندوق‌ها به دلیل سرمایه‌گذاری در اوراق کم‌ریسک، یکی از امن‌ترین روش‌های سرمایه‌گذاری هستند. این صندوق‌ها معمولاً بازدهی ثابت و قابل‌پیش‌بینی ارائه می‌دهند.
• هزینه پایین
  هزینه‌های مدیریت و کارمزد این صندوق‌ها معمولاً پایین است که باعث می‌شود سرمایه‌گذاران سود بیشتری را از سرمایه‌گذاری خود دریافت کنند.
• نقدشوندگی بالا
  واحدهای این صندوق‌ها معمولاً به‌راحتی قابل خریدوفروش هستند و سرمایه‌گذاران می‌توانند در هر زمان که بخواهند، واحدهای خود را نقد کنند.
• سود منظم
  این صندوق‌ها مثل بانک دارای دوره‌های پرداخت سود منظمی هستند.
• سود بالاتر از بانک
  بازدهی این صندوق‌ها معمولاً ۲ تا ۵ درصد بیشتر از سود بانکی است (معمولاً بین ۲۵ تا ۳۵ درصد سالانه).
• نداشتن جریمه برداشت
  صندوق‌های درآمد ثابت، برخلاف سپرده‌های بانکی، به هنگامه برداشت وجه، جریمه برداشت ندارند.

تحلیل عملکرد صندوق‌های درآمد ثابت در شرایط تورمی

یکی از نکات مهم در انتخاب بهترین صندوق درآمد ثابت، بررسی عملکرد آن در شرایط تورمی است. در دوران افزایش نرخ تورم، بازدهی واقعی سرمایه‌گذاری اهمیت بیشتری پیدا می‌کند. صندوق‌هایی که بخش قابل توجهی از دارایی خود را در اوراق بلندمدت با نرخ بهره بالاتر سرمایه‌گذاری می‌کنند، می‌توانند تا حدودی از ارزش سرمایه در برابر تورم محافظت کنند. همچنین صندوق‌هایی با سود مرکب، توانایی بیشتری در مقابله با تورم دارند.

بهترین صندوق با درآمد ثابت

صندوق‌هایی که به‌صورت پایدار سود پرداخت می‌کنند، در دسته بهترین صندوق با درآمد ثابت قرار می‌گیرند. این صندوق‌ها مناسب افرادی هستند که خواهان سود دوره‌ای بدون نوسان زیاد هستند. نکته مهم در انتخاب چنین صندوق‌هایی، بررسی ترکیب دارایی، نرخ بهره سرمایه‌گذاری‌شده و نوع ساختار صندوق (صدور و ابطالی یا ETF) است.

مقایسه بهترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت

مقایسه انواع صندوق درآمد ثابت

در مقایسه‌ی صندوق‌های درآمد ثابت باید به دودسته کلی صدور و ابطالی و قابل‌معامله در بورس (ETF) تقسیم اشاره کرد.

صندوق‌های صدور و ابطالی از طریق پنل سرمایه‌گذاری صندوق خریدوفروش می‌شوند.

اما صندوق‌های قابل‌معامله در بورس، همانند سهام شرکت‌ها، از طریق پنل کارگزاری قابل‌معامله هستند.

مقایسه صندوق‌های درآمد ثابت از نظر بازدهی

بازدهی صندوق‌های درآمد ثابت معمولاً تحت‌تأثیر نرخ بهره و شرایط اقتصادی است. صندوق‌هایی که در اوراق با بازدهی بالاتر سرمایه‌گذاری می‌کنند، معمولاً بازدهی بیشتری ارائه می‌دهند. بنابراین صدور و ابطالی یا ETF بودن صندوق درآمد ثایت، در بازدهی آن تأثیری ندارد.

سود صندوق‌های قابل‌معامله (با پرداخت سود و بدون پرداخت سود)

صندوق‌های قابل‌معامله با پرداخت سود

صندوق‌های قابل‌معامله با پرداخت سود، سود حاصل از سرمایه‌گذاری‌های خود را به‌صورت دوره‌ای (معمولاً ماهانه) به سرمایه‌گذاران پرداخت می‌کنند. این سود معمولاً از محل درآمدهای حاصل از اوراق با درآمد ثابت مانند اوراق مشارکت، سپرده‌های بانکی یا سود سهام شرکت‌ها تأمین می‌شود.

صندوق‌های قابل‌معامله بدون پرداخت سود

صندوق‌های قابل‌معامله بدون پرداخت سود، سود حاصل از سرمایه‌گذاری‌های خود را بین سرمایه‌گذاران توزیع نمی‌کنند. در عوض، سود حاصل از سرمایه‌گذاری‌ها به ارزش خالص دارایی‌های صندوق (NAV) اضافه می‌شود و سرمایه‌گذاران از طریق افزایش قیمت واحدهای صندوق سود کسب می‌کنند.

جدول مقایسه صندوق‌های قابل‌معامله با پرداخت سود و بدون پرداخت

صندوق درآمد ثابت مناسب چه کسانی است؟

این صندوق‌ها برای مناسب افرادی است که:

• ریسک‌پذیری پایینی دارند: این صندوق‌ها به دلیل سرمایه‌گذاری در اوراق با درآمد ثابت، ریسک کمتری نسبت به سهام و صندوق‌های سهامی دارند.
• به دنبال حفظ ارزش سرمایه هستند: این صندوق‌ها از اصل سرمایه محافظت می‌کنند و درعین‌حال سود منظمی ارائه می‌دهند.
• افراد نیازمند نقدشوندگی بالا: برخی از صندوق‌های درآمد ثابت (مانند صندوق‌های قابل‌معامله) نقدشوندگی بالایی دارند و می‌توان آن‌ها را به‌راحتی خریدوفروش کرد.
• سرمایه‌گذاران تازه‌کار: افرادی که به‌تازگی وارد بازار سرمایه شده‌اند و دانش کافی در زمینه خریدوفروش سهام را ندارند.

نحوه سرمایه‌گذاری در صندوق‌های درآمد ثابت

در کدام صندوق سرمایه‌گذاری کنیم؟

انتخاب صندوق مناسب به اهداف مالی، میزان ریسک‌پذیری و نیازهای شما بستگی دارد. بهتر است قبل از سرمایه‌گذاری، تحقیقات لازم را انجام دهید و از طریق این لینک با مشاوران مالی مشورت کنید.

روش‌های خرید واحدهای صندوق درآمد ثابت

اگر صندوق انتخابی شما از نوع قابل‌معامله در بورس باشد، کافی‌ست نماد مدنظر را در بورس جستجو کرده و اقدام به خرید نمایید. اگر صندوق مدنظر شما از نوع صدور و ابطالی باشد، برای خرید واحدهای صندوق، کافیست به سایت صندوق مراجعه نموده و اقدام به خرید نمایید.

بهترین صندوق‌های درآمد ثابت بورسی شرکت مدیریت دارایی آسمان، از طریق سامانه یکپارچه سرمایه‌گذاری، قابل خریدوفروش هستند.

حداقل سرمایه مورد نیاز برای سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها

در صندوق‌های صدور و ابطالی حداقل مبلغ خرید توسط مدیران صندوق تعیین می‌شود. در صندو‌ق‌های قابل‌معامله در بورس، حداقل سرمایه مورد نیاز برای سرمایه‌گذاری در صندوق‌های درآمد ثابت همان مقدار حداقلی برای ورود به بازار بورس است که توسط سازمان بورس تعیین می‌شود.

این مبالغ معمولاً کم است و با هر توان مالی می‌توان در این صندوق‌ها سرمایه‌گذاری است.

نحوه دریافت سود و برداشت از صندوق‌های درآمد ثابت

سود صندوق‌های درآمد ثابت معمولاً به‌صورت دوره‌ای (ماهانه یا سه‌ماهه) به‌حساب شما واریز می‌شود. شما همچنین می‌توانید در هر زمان که بخواهید، واحدهای خود را فروخته و سرمایه خود را نقد کنید.

جایگاه صندوق درآمد ثابت در سبد سرمایه‌گذاری

یک سبد سرمایه‌گذاری موفق باید متنوع و متعادل باشد. صندوق‌های درآمد ثابت به‌عنوان ستون امن سبد، می‌توانند نقش تنظیم‌کننده ریسک را ایفا کنند. ترکیب این صندوق‌ها با سایر ابزارهای مالی مانند سهام، طلا یا صندوق‌های مختلط، می‌تواند به بهینه‌سازی بازدهی کل کمک کند.

صندوق درآمد ثابت چیست و چگونه کار می‌کند؟

صندوق‌ درآمد ثابت، نوعی ابزار سرمایه‌گذاری است که هدف آن کسب بازدهی مناسب با کمترین میزان ریسک است. این صندوق‌ها بدون اینکه سرمایه‌گذاران را در معرض نوسانات شدید بازارهای مالی مثل بورس قرار دهند به آن‌ها سود ثابت و پایدار ارائه می‌کنند.

تعریف صندوق درآمد ثابت

این صندوق‌ها نوعی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری هستند که بخش عمده‌ای از دارایی‌های خود (حداقل ۷۰ تا ۹۰ درصد) را در اوراق بهادار با درآمد ثابت مانند اوراق مشارکت، اوراق خزانه (اخزا)، اوراق‌قرضه دولتی، سپرده‌های بانکی، گواهی‌های سپرده و سایر ابزارهای کم‌ریسک سرمایه‌گذاری می‌کند. این صندوق‌ها به دلیل ماهیت کم‌ریسک خود، گزینه‌ای ایده‌آل برای سرمایه‌گذاران محافظه‌کار هستند.

این صندوق‌ها تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار فعالیت می‌کنند و به دلیل شفافیت بالا و مدیریت حرفه‌ای، گزینه‌ای امن برای سرمایه‌گذاری غیرمستقیم محسوب می‌شوند.

رایگان

تست ریسک‌پذیری شروع کنید

18 سوال معتبر نتیجه محور