۱۴۰۴-۰۱-۲۳ 
۱۴:۴۹ 
اشتراک گذاری آیا با نحوه سرمایهگذاری درصندوق های درآمد ثابت آشنایی دارید؟
آیا میدانید که چند نوع صندوق درآمد ثابت داریم و چگونه میتوان در هریک از آنها سرمایهگذاری نمود؟
در ادامه ضمن آشنایی مختصری با این صندوقها، به معرفی انواع صندوقها و نحوهی سرمایهگذاری در آنها میپردازیم.
صندوق درآمد ثابت چیست ؟
صندوق درآمد ثابت (Fixed Income Fund) نوعی از صندوقهای سرمایهگذاری است که حداقل ۷۰ درصد داراییهای آن در اوراق با درآمد ثابت مانند اوراق مشارکت، گواهی سپرده بانکی و اسناد خزانه اسلامی سرمایهگذاری میشود.
این صندوقها به دلیل ریسک نزدیک به صفر، گزینه مناسبی برای افراد محافظهکار و افراد ناآشنا با بازار سرمایه هستند. همچنین افرادی که به دنبال سودی بیشتر از سپردههای بانکی برای سرمایه خود میباشند، در این صندوقها اقدام به سرمایهگذاری مینمایند.
درخواست مشاوره رایگان سرمایهگذاری
فیلد های "*" اجباری هستند
درخواست مشاوره رایگان سرمایهگذاری
فیلد های "*" اجباری هستند
انواع صندوقهای درآمد ثابت و نحوهی سرمایهگذاری در آنها
صندوقهای سرمایهگذاری به دو دسته اصلی صدور و ابطالی و قابلمعامله در بورس (ETF) تقسیم میشوند. این دو صندوق تفاوتهایی با یکدیگر دارند که در ادامه به آنها میپردازیم.
صندوق صدور و ابطالی
- سرمایهگذاران واحدهای سرمایهگذاری را مستقیماً از سایت صندوق خریداری میکنند (فرایند صدور).
- برای فروش واحدها، درخواست میبایست از طریق سایت صندوق ارسال گردد (فرایند ابطال).
- قیمت واحدها هر روز بر اساس NAV (ارزش خالص داراییها) محاسبه میشود.
- معمولاً ۱ تا ۲ روز کاری زمان میبرد تا مبلغ واحدهای ابطال شده بهحساب سرمایهگذار واریز گردد.
صندوق آسمان سهند، یکی از صندوقهای صدور و ابطالی بازار سرمایه است که خریدوفروش آن از طریق سایت صندوق انجام میپذیرد.
صندوق قابلمعامله در بورس (ETF)
- واحدهای این صندوقها مثل سهام در بورس معامله میشوند.
- خریدوفروش از طریق پنل کارگزاری و در ساعات معاملاتی بورس انجام میگیرد.
- معاملات بهصورت آنلاین و لحظهای انجام میشود.
- مبلغ فروش واحدها پس از فروش در حساب شما قابلنمایش است.
صندوق آسمان دامون، یکی از صندوقهای قابلمعامله در بازار سرمایه است که خریدوفروش یونیتهای آن از طریق پنل کارگزاری که عضو آن هستید قابلانجام است.
نحوه سرمایهگذاری در صندوق درآمد ثابت صدور و ابطالی
در این ویدئو به نحوه سرمایهگذاری در صندوقهای درآمد ثابت از نوع صدور و ابطالی پرداختیم.
همانطور که مشاهده کردید، پس از تکمیل ثبتنام در سامانه سجام، با مراجعه به سایت صندوق، میتوانید به صدور یا ابطال یونیتهای صندوق بپردازید.
نحوه سرمایهگذاری در صندوق درآمد ثابت قابلمعامله در بورس (ETF)
در این ویدئو به نحوه سرمایهگذاری در صندوقهای درآمد ثابت از قابل معامله در بورس پرداختیم.
همانطور که مشاهده کردید، پس از تکمیل ثبتنام در سامانه سجام، با مراجعه به سایت کارگزاری، میتوانید به همانند سهام شرکتها، به خریدوفروش یونیتهای صندوق درآمد ثابت بپردازید.
درخواست مشاوره رایگان سرمایهگذاری
فیلد های "*" اجباری هستند
مقایسه صندوقهای صدور و ابطالی و ETF
| ویژگی | صندوق صدور و ابطالی | صندوق ETF |
|---|---|---|
| نحوهی معامله | مستقیم از طریق سایت صندوق | از طریق پنل کارگزاری |
| نقدشوندگی | متوسط (۱ الی ۲ روز کاری) | بسیار بالا |
| قیمتگذاری | بر اساس NAV روزانه | بر اساس عرضه و تقاضا در بورس |
| هزینهها | هزینهها کارمزد صدور/ابطال+هزینههای مدیریت کارمزد معاملات بورسی | کارمزد معاملات بورسی |
| مناسب برای | سرمایهگذاران بلندمدت | مناسب برای سرمایهگذاران بلندمدت معاملهگران و کسانی که با دنبال نقدشوندگی بالا هستند |
مزایای سرمایهگذاری در صندوق درآمد ثابت
مزایای سرمایهگذاری در صندوق درآمد ثابت به شرح زیر است:
مراحل سرمایهگذاری در صندوق با درآمد ثابت
مراحل سرمایهگذاری در صندوق درآمد ثابت به شرح زیر است:
در این مقاله به نحوه خرید صندوق سرمایهگذاری با درآمد ثابت پرداختیم.
سرمایهگذاری در صندوق درآمد ثابت گزینهای امن و مناسب برای افرادی است که به دنبال کسب سود از دارایی و یا تحمل ریسک پایین هستند. با انتخاب صندوق مناسب و بررسی دقیق عملکرد آن، میتوانید برای خود یک درآمد پایدار ایجاد کنید.
اگر به دنبال گزینهای بهتر از سپرده بانکی برای کسب سود از پسانداز خود هستید، این صندوقها انتخاب مناسبی برای شما خواهند بود.
با سلام واحترام
ممنون از راهنمایی شما،سوال بنده این بود در خصوص نحوه واریز سود واینکه ایا در صندوق بورس اگه قیمت سهام صندوق کم و یا زیاد شود آیا در مبلغ اصل سرمایه ما اثر دارد؟یا ندارد؟
تقدیم درود و احترام؛
در صندوق درآمد ثابت صدور و ابطالی مثل آسمان سهند، واریز سود بصورت ماهانه انجام میشود و در صندوق قابل معامله در بورس دامون، مبلغ سود به ارزش واحدهای صندوق اضافه میگردد.
همچنین صندوقهای درآمد ثابت درصد بسیار اندکی (زیر ۵ درصد) سهام دارند، و تغییرات قیمت سهام تأثیر قابل مشاهدهای روی ارزش دارایی آنها ندارد.