سبدگردانی با سرمایه کم یکی از روش‌های محبوب و مؤثر برای مدیریت سرمایه است. این روش به افراد کمک می‌کند تا با تنوع‌بخشی به سرمایه‌گذاری‌های خود، ریسک را کاهش دهند و بازدهی بیش‌تری کسب نمایند.
در این مقاله ابتدا به چگونگی سبدگردانی با سرمایه کم می‌پردازیم، حداقل سرمایه سبدگردانی را بررسی می‌کنیم و ضمن بررسی مزایای آن، به مثال‌های موفقی در این زمینه اشاره می‌کنیم.

سبدگردانی چیست؟

حتماً با اصطلاح تخم‌مرغ‌هایت را در یک سبد نگذار آشنا هستید. در بازار سرمایه به این کار سبدگردانی (مدیریت پرتفوی) گفته می‌شود.
سبدگردانی به فرایندی اطلاق می‌شود که در آن یک مدیر سبدگردان حرفه‌ای، با سرمایه‌های مختلفی اعم از سهام، اوراق‌قرضه، صندوق‌های سرمایه‌گذاری و سایر ابزارهای مالی، یک سبد دارایی تشکیل می‌دهد.

 

مدیریت پرتفوی در بورس

حداقل سرمایه سبدگردانی چه مقدار است؟

سبدگردانی، این امکان را برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کند که همواره در بخشی از فعالیت‌های اقتصادی سهیم باشند.
سرمایه‌گذاری در بورس کالا، صنعت، انرژی و صندوق‌های سرمایه‌گذاری، به طور هم‌زمان، از مزایای سبدگردانی است. این فرصت زمانی جالب‌توجه می‌شود که افراد می‌توانند با حداقل سرمایه‌، در صنایع مختلف و اساسی کشور سرمایه‌گذاری نمایند.
شاید برای شما این سؤال پیش بیاید که آیا با مبالغ کم هم می‌توان با ریسک حساب ‌شده وارد بازار سرمایه شد؟ پاسخ، بله است.
با انتخاب یک سبدگردان حرفه ای، متخصص و با سابقه می توانید با حداقل سرمایه و با ریسک حساب‌شده وارد بازار سرمایه شوید.

دلایل انتخاب سبدگردانی با مبلغ کم چیست؟

سبدگردانی با سرمایه کم به دلایل مختلفی می‌تواند جذاب باشد. اولاً این روش به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهد تا با مقدار کمی از سرمایه، از مزایای تنوع‌بخشی و مدیریت حرفه‌ای پرتفوی بهره‌مند گردند.
ثانیاً این فرصت می‌تواند برای افرادی که ریسک‌پذیری پایینی دارند از این جهت مناسب باشد که می‌توانند با حداقل سرمایه وارد دنیای سرمایه‌گذاری شوند و ریسک‌های کنترل‌شده را با بازدهی متناسب تجربه کنند.

مزایای سبدگردانی با سرمایه کم چیست؟

دسترسی به بازارهای مختلف:

حتی با سرمایه اندک می‌توان در بازارهای مختلف سرمایه‌گذاری کرد.

کاهش ریسک:

تنوع‌بخشی به سرمایه‌گذاری‌ها از ماهیت سبدگردانی است که ریسک را کاهش می‌دهد.

آموزش و تجربه:

سرمایه‌گذاران می‌توانند با حداقل سرمایه سبدگردانی کنند، تجربه کسب کنند و دانش خود را درباره بازار سرمایه افزایش دهند.

عوامل مؤثر بر ایجاد یک سبد مناسب با سرمایه کم چیست؟

مزایای سبدگردانی با سرمایه کم چیست؟

عوامل زیادی بر سبدگردانی با سرمایه کم مؤثر است که در موارد ذیل به تعدادی از آن‌ها اشاره‌ای مختصر خواهیم داشت:

تعیین اهداف مالی:

اولین قدم در ایجاد یک سبد سرمایه، تعیین اهداف مالی شخصی است. به‌عنوان مثال آیا قصد ما پس‌انداز برای بازنشستگی است یا به دنبال درآمد منفعل هستیم.
تعیین این نکته که قصد ما از سبدگردانی با سرمایه کم چیست، نه‌تنها می‌تواند در تعیین استراتژی برای سبدگردانی با مبلغ کم کمک‌کننده باشد، بلکه برای سرمایه‌گذاری‌های کلان نیز ضروری است.

شناخت میزان تحمل ریسک:

میزان تحمل ریسک توسط سرمایه‌گذار یک نکته اساسی در انتخاب نوع سرمایه‌گذاری به شمار می‌رود. اینکه فرد تا چه حدی می‌تواند ریسک ناشی از سرمایه‌گذاری را تحمل کند، در تعیین نوع دارایی بسیار مؤثر است.
زمانی که فرد می‌خواهد سبدگردانی با سرمایه کم را تجربه کند، باید انتخاب کند که تمایل به یک سرمایه‌گذاری پر‌ریسک با بازدهی بالا را دارد یا توان تحمل ریسک‌های بالاتر را ندارد.

 

شما می‌توانید با انجام “تست ریسک‌پذیری” سبدگردان آسمان از میزان ریسک پذیری خود مطلع شوید

و همچنین سبد پیشنهادی ما از صندوق‌های سرمایه‌گذاری را مشاهده کنید

تنوع‌بخشی به سبد سرمایه:

در سبدگردانی با مبلغ کم، تنوع در سبد سرمایه اهمیت بیش‌تری پیدا می‌کند. چراکه اصل سرمایه اندک است و می‌بایست با سرمایه‌گذاری‌های متنوع در انواع مختلف دارایی، میزان بازدهی را افزایش داد.
ترکیبی از دارایی‌های مختلف مثل سهام، اوراق‌قرضه، صندوق‌های سرمایه‌گذاری و املاک می‌تواند ریسک را کنترل و بازدهی را افزایش دهد.

انتخاب ابزارهای مالی مناسب:

برای سبدگردانی با سرمایه کم، ابزارهای مالی مختلفی وجود دارد که می‌توان از آن‌ها استفاده نمود:

  • صندوق‌های سرمایه‌گذاری ETFs قابل معامله
  • صندوق‌های صدور و ابطالی
  • سهام شرکت‌ها
  • اوراق قرضه
  • کالا و ارز و…

از جمله این ابزارها هستند که امکان سبدگردانی با سرمایه کم را در بازارهای مختلف محقق می‌کنند.

مدیریت هزینه‌ها و کارمزدها:

بازارهای مالی مدام در حال تغییر هستند و لازم است که سبد سرمایه به طور منظم بازبینی شود و در صورت نیاز، تغییرات لازم اعمال گردد.

پیگیری و بازبینی منظم:

به دلیل تغییرات لحظه‌ای در بازار سرمایه، لازم است که سبد دارایی به طور متناوب بازبینی شده و در صورت نیاز تغییرات لازم اعمال گردد. این کار خصوصاً در شرایط سبدگردانی با سرمایه کم، اهمیت بسیاری پیدا کرده و به کسب بازدهی بیش‌تر کمک می‌کند.

استفاده از مشاوره‌ی حرفه‌ای:

درصورت نداشتن تجربه‌ی کافی و با وجود سبدگردانی با مبلغ کم، استفاده از یک مشاوره‌ی حرفه‌ای، ضروری به نظر می‌رسد. مشاوران مالی می‌توانند استراتژی مناسبی برای سبدگردانی با سرمایه کم انتخاب کرده و ریسک‌های مرتبط را مدیریت نمایند.

آموزش و افزایش دانش:

آموزش و افزایش دانش در زمینه‌ی سرمایه‌گذاری می‌تواند برای اخذ تصمیمات بهتر کمک کننده باشد. مطالعه‌ی کتاب‌ها، مقالات و شرکت در دوره‌های آموزشی می‌تواند دانش لازم برای موفقیت در سرمایه‌گذاری را افزایش دهد.

لازمه‌های سرمایه گذاری موفق با پول کم چیست؟

دانش و تخصص:

برای سرمایه گذاری موفق با پول کم لازم است که ابتدا دانش، تخصص و تجربه‌ی کافی برای ورود به بازارهای سرمایه‌گذاری کسب گردد.
جای نگرانی نیست اگر این لازمه وجود ندارد. می‌توان از طریق شرکت‌های مدیریت دارایی یا سبدگردان مانند سبدگردان آسمان که از سازمان بورس و اوراق بهادار مجوز دارند، اقدام نمود.

دید بلندمدت به سرمایه‌گذاری:

صبور بودن و داشتن دید بلندمدت از لازمه‌های کسب سود بیش‌تر است. سود بالا با دوره‌‌ی کوتاه مدت سرمایه گذاری، ریسک سرمایه‌گذاری را به شدت بالا می‌برد.

شناسایی بازار مناسب:

بهتر است بازار مناسب شناسایی، و به عملکرد گذشته بازارها توجه شود. بررسی بازارهای سهام، طلا، ارز و مسکن در گذشته و عملکرد و بازدهی آن‌ها، میزان ریسک را کاهش می‌دهد.

درنظر گرفتن ریسک بازارها:

ریسک بازارها را در نظر بگیرید. بازارها به دو دسته‌ی متشکل و غیر متشکل تقسیم می‌شوند.

بازارهای متشکل مثل بورس تحت نظارت و حمایت قانونی هستند و نرخ ها براساس عرضه و تقاضای شفاف مشخص می شود؛ بنابراین ریسک کم‌تری از بازاری مثل بازار ارز که غیرمتشکل است، دارد.

نقدشوندگی:

نقدشوندگی موضوع بسیار مهمی است و همه ما به دنبال این هستیم که علاوه بر سود مناسب نقدشوندگی بالایی هم داشته باشیم. به طور مثال بازارهایی مثل بازار مسکن نقدشوندگی پایینی دارند. همچنین قوانین خریدوفروش ممکن است در روند نقدشوندگی ارز و طلا تأثیرگذار باشد؛ بنابراین باید به این موضوع توجه ویژه‌ای نمود.

(جدول مقایسه بازدهی انواع سرمایه‌گذاری)

در جدول بالا سعی شده است که باتوجه‌به شاخص‌های بازدهی، نقدشوندگی، نظارت و سطح ریسک، نمایی کلی از وضعیت برخی از بازارهای مالی ایران برای سرمایه‌گذاری ارائه شود.
نظارت بالا، بازدهی بالا و امکان سرمایه‌گذاری با پول کم، ترکیب مناسبی برای هر سرمایه‌گذار فراهم می‌کند. در جدول فوق سبدگردانی اختصاصی بیش‌ترین تطابق با شاخص‌های سرمایه‌گذاری مناسب را به همراه دارد.
طبق آمارهای گذشته، بازار بورس و سهام از همه بازارها به‌غیراز بازار ارزهای دیجیتال، بازدهی بیش‌تری محقق کرده است. دو نکته‌ای که در خصوص بازار ارزهای دیجیتال می‌بایست مدنظر قرار داد این است که این بازار، به همان میزان که مستعد بازدهی است، به همان میزان نیز مستعد زیان‌های سنگین می‌باشد. از طرفی امنیت سرمایه در این بازارها هنوز به‌صورت کامل تضمین نشده است.
درست است که موضوع نقدشوندگی در سبدگردانی اختصاصی بستگی به ترکیب پرتفوی سرمایه‌گذار دارد ولی ضعف اساسی بازارهای ارز دیجیتال و مسکن را نیز ندارد؛ یعنی نظارت.

چگونه در سبدگردانی با سرمایه کم موفق شویم؟

استفاده از صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل‌معامله ETF

صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل‌معامله در سامانه کارگزاری‌ها، می‌تواند یکی از بهترین‌ گزینه‌ها برای سرمایه‌گذاری با مبلغ کم باشد. حداقل سرمایه سبدگردانی برای خرید یک واحد صندوق با درآمد ثابت دامون، فقط مبلغ هزار و پانصد تومان لازم است.
صندوق‌هایی که در صنایع مختلف سرمایه‌گذاری می‌کنند، ریسک سرمایه‌گذاری را بهتر مدیریت می‌کنند.

سبدگردانی اختصاصی

در حال حاضر می‌توان با سرمایه‌ای نه‌چندان زیاد، از مزیت سبدگردانی استفاده کرد.

برای دریافت مشاوره اختصاصی سرمایه گذاری و شروع خدمات سبگردانی فرم زیر را تکمیل فرمایید.

فیلد های "*" اجباری هستند

شرکت‌های مدیریت دارایی و سبدگردانی به‌واسطه‌ی ابزارهای دقیق و دانش مالی که در اختیار دارند در مدت‌زمان کوتاهی می‌توانند بازدهی‌های مناسبی را نصیب سرمایه‌گذاران نمایند.

سرمایه‌گذاری در سهام با تحلیل اصولی

درصورتی‌که سرمایه لازم برای داشتن سبدگردان اختصاصی را ندارید، با کسب دانش مالی می‌توان باوجود سرمایه کم، به بازدهی‌های مناسب رسید.

حتی باوجود حداقل سرمایه سبدگردانی، می‌توان با تحلیل اصولی و تشکیل سبد دارایی در مدت زمانی کوتاه، حداقل سود بانکی را پوشش داد.

استفاده از معاملات مشتقه

در صورت وجود دانش کافی، ابزار مشته مانند قرارداد‌های آتی و اختیار معامله نیز گزینه‌های مناسبی برای سبدگردانی با سرمایه کم هستند.

سرمایه‌گذاری در صندوق‌های مشترک

صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک از جمله صندوق‌های صدور و ابطالی مثل سهند و یا آسمان یکم، گزینه‌های مناسبی برای سبدگردانی با مبلغ کم هستند. این صندوق‌ها در عین حالی که ریسک کم‌تری دارند، به‌واسطه‌ی تنوع‌بخشی در سبد دارایی، بازدهی‌های بهتری نسبت به انواع دیگری از سرمایه‌گذاری نیز دارند.

 

انواع سبدگردانی با سرمایه کم بر حسب میزان ریسک‌پذیری

سبدگردانی با سرمایه کم و ریسک پایین

سبدگردانی با سرمایه‌ی کم و ریسک پایین زمانی محقق می‌شود که انتخاب سرمایه‌گذار، سبدی مبتنی بر صندوق‌های درآمد ثابت، اوراق با سود تضمینی و یا به‌صورت کلی، دارایی‌هایی با بازدهی مطمئن باشد. این نوع سبدها حداقل سود بانکی را پوشش می‌دهند.

چنانچه سرمایه لازم برای شروع همکاری با شرکت سبدگردان آسمان را ندارید، و تمایل دارید که سرمایه‌گذاری با ریسک پایین داشته باشید، می‌توانید در صندوق درآمد ثابت دامون یا سهند، سرمایه‌گذاری نمایید.

این صندوق‌ها باهدف کسب سود ماهانه و از طریق سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار با درآمد ثابت، مانند اوراق‌قرضه، اوراق مشارکت و سپرده‌های بانکی تشکیل می‌شوند.

 

سبدگردانی با سرمایه کم و ریسک متوسط

در سبدگردانی با سرمایه‌ی کم و ریسک متوسط تنوع سرمایه‌گذاری به‌گونه‌ای است که سبد، ترکیبی از سهام، اوراق‌قرضه، صندوق‌های سرمایه‌گذاری و سایر دارایی‌هاست.
چنانچه برای سرمایه‌گذاری دید بلندمدتی دارید؛ ولی مایل هستید که ریسک متوسطی را پوشش دهید، انتخاب این ترکیب سبد مناسب شما است.
اما اگر سرمایه لازم برای تشکیل سبد سرمایه را ندارید، پیشنهاد ما به شما صندوق مختلط خاورمیانه است.

 

سبدگردانی با سرمایه کم و ریسک بالا

سبدگردانی با سرمایه کم و ریسک بالا مناسب افرادی است که تحمل ریسک بالاتری و هم‌زمان به دنبال بازدهی بیش‌تری نیز هستند. در این روش ترکیب سبد دارایی شامل سهام با رشد بالا، اوراق‌قرضه با بازدهی بالا و صندوق‌های اهرمی یا مختلط است.

درصورتی‌که تمایلی به سبدگردانی با سرمایه کم را ندارید، می‌توانید در موقعیتی مشابه، در صندوق‌های سهامی آساس و آسمان یکم سرمایه‌گذاری کنید.

سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سهامی که بیش‌ترین ترکیب دارایی خود را به سهام شرکت‌ها اختصاص می‌دهند، ریسک بالا و البته بازدهی بیش‌تری را محقق می‌کند.

در این صندوق‌ها همچنان درصدی از ترکیب صندوق در اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌شود؛ ولی به دلیل بالا بودن میزان سهام شرکتی، این صندوق‌ها بیش‌تر درگیر نوسانات بازار خواهند بود.

در مجموع در هریک از حالاتی که شرح داده شد، می‌توان سبدگردانی با سرمایه کم را محقق نمود.

 

آیا سبدگردانی با مبلغ کم، مفید است؟

در شرایط تورمی حاکم بر کشور که ارزش پول هر روز کم‌تر و کم‌تر می‌شود، بهترین راه حفظ ارزش پول کدام است؟

بدون شک سرمایه‌گذاری که آن از دارایی‌های مختلف استفاده شده باشد جواب سوال بالا است.

 

چه کسانی به دنبال سبدگردانی با سرمایه کم هستند؟

چه افرادی به دنبال سبدگردانی با سرمایه کم هستند؟

سرمایه‌گذاران تازه‌کار

و افرادی که تصمیم دارند به تازگی وارد بازار سرمایه شوند.

افرادی که درآمد محدودی دارند

و می‌خواهند با همین درآمد محدود، سرمایه‌گذاری کنند.

افرادی که پس‌انداز خرد بدون استفاده دارند

و تصمیم دارند که ارزش سرمایه خود را در طول زمان حفظ نمایند.

افرادی که به دنبال تنوع‌بخشی در سرمایه‌گذاری هستند

و مایل اند در بازارهای مختلف سرمایه گذاری نمایند

افرادی که ریسک‌پذیری پایینی دارند

و موضوع ریسک کنترل شده برای آن ها حائز اهمیت است.

افرادی که زمان و تجربه کافی برای سرمایه‌گذاری را ندارند

و می خواهند با استفاده از تمامی منابع حاضر بازدهی سرمایه خود را افزایش دهند.

 

پس از بیان معرفی و بررسی مزایای سبدگردانی با سرمایه کم، لزوم تنوع‌بخشی به سرمایه با مشاوره‌ی متخصصین این امر ضروری به نظر می‌رسد. شرکت سبدگردان و مدیریت دارایی آسمان با بیش از 13 سال سابقه‌ی حرفه‌ای در این زمینه آماده مشاوره به تمامی سرمایه‌گذاران علاقمند به بازار سرمایه می‌باشد.

 

برای دریافت مشاوره اختصاصی سرمایه گذاری و شروع خدمات سبگردانی فرم زیر را تکمیل فرمایید.

فیلد های "*" اجباری هستند

 

مطالب مرتبط دانشنامه

تعریف سود ساده و مرکب اگر در دنیای سرمایه‌گذاری قدم گذاشته باشید، حتماً در…

آیا تابه‌حال چیزی در مورد کارمزد معاملات صندوق درآمد ثابت شنیده‌اید؟ صندوق‌های درآمد ثابت…