۱۴۰۴-۰۴-۲۱ 
۰۹:۰۶ 
اشتراک گذاری در شرایط بحرانی که امنیت جامعه در ابعاد مختلف تحدید می‌شود، سؤال مهمی در ذهن سرمایه‌گذاران شکل می‌گیرد:
سرمایه‌مان را به چه شکلی نگهداری کنیم؟ پرسودترین سرمایه‌گذاری در جنگ چیست؟
بهترین پاسخ به این سؤال، در عملکرد دارایی‌های مختلف در تجربهٔ جنگ تحمیلی ۱۲ روزه مشخص می‌شود. طبیعتاً در این دوران پول نقد یکی از دارایی‌هایی بود که برای همهٔ افراد اولویت اول را داشت؛ اما آیا می‌توان همهٔ سرمایه را در قالب وجه نقد نگهداری کرد؟
طلا و دلار نیز در این شرایط با نوسانات قیمتی مواجه بود و علاوه‌برآن خرید و فروشی به‌صورت رسمی و با قیمت‌های منصفانه برای آن‌ها صورت نمی‌گرفت.
تنها دارایی امنی که در این شرایط هم نزدیک به پول نقد بوده و هم امنیت آن تضمین شده بود، صندوق درآمد ثابت صدور و ابطالی بود که برای خریدوفروش آن می‌بایست با شرکت مدیریت‌کننده صندوق ارتباط گرفته و برای صدور و ابطال واحدهای آن، نیاز به‌قرار گرفتن در صف فروش نیست. علاوه‌برآن برخی از صندوق‌ها مثل صندوق آسمان سهند، سود ماهانهٔ خود را به سرمایه‌گذاران واریز کردند.
واقعیت این است که حتی در دوران پرنوسان، فرصت‌هایی برای رشد سرمایه وجود دارد، به شرطی که مسیر درست را بشناسید.
در این مقاله، قصد داریم شما را با یکی از امن‌ترین و پرسودترین گزینه‌های سرمایه‌گذاری، به‌ویژه در شرایط عدم اطمینان، یعنی صندوق‌های درآمد ثابت آشنا کنیم. هدف ما این است که به شما نشان دهیم چگونه می‌توانید با انتخاب آگاهانه، از سرمایه‌تان محافظت کرده و حتی در روزهای سخت، سود مطمئنی کسب کنید.
- صندوق درآمد ثابت بورس چیست و نحوهٔ عملکرد آن چگونه است؟
- چرا صندوق درآمد ثابت پرسودترین روش سرمایه‌گذاری است؟
- مراحل خرید صندوق درآمد ثابت صدور و ابطالی چیست؟
چرا در شرایط عدم اطمینان، امنیت سرمایه حرف اول را می‌زند؟
وقتی بازارها پر از نوسان هستند، پیش‌بینی آینده دشوار است. در چنین شرایطی، حفظ ارزش پول از هر چیزی مهم‌تر می‌شود. افراد عادی معمولاً دانش تخصصی زیادی در مورد تحلیل بازار ندارند و ممکن است با هر نوسانی، دچار استرس شوند و تصمیمات اشتباه بگیرند. اینجا است که صندوق‌های درآمد ثابت وارد عمل می‌شوند.
صندوق درآمد ثابت چیست و چطور کار می‌کند؟
به زبان ساده، صندوق درآمد ثابت نوعی سرمایه‌گذاری است که پول شما و هزاران سرمایه‌گذار دیگر را جمع‌آوری کرده و آن را در اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌کنند.
- اوراق مشارکت دولتی
- سپرده‌های بانکی با سود بالا
- گواهی سپرده
سود این اوراق از قبل مشخص است و در دوره‌های زمانی منظم (مثلاً ماهانه) به صندوق واریز می‌شود. مدیران صندوق، متخصصان مالی هستند که با دانش و تجربه خود، بهترین و امن‌ترین اوراق را برای سرمایه‌گذاری انتخاب می‌کنند تا حداکثر سود با کمترین ریسک برای شما به دست آید.
چرا صندوق‌های درآمد ثابت در شرایط ناآرام، پرسودترین سرمایه‌گذاری برای شما هستند؟
- امنیت بالا و ریسک پایین:
مهم‌ترین ویژگی صندوق درآمد ثابت، ریسک بسیار پایین آن‌ها است. سرمایه‌گذاری در اوراق دولتی و بانکی، به معنای امنیت بالای دارایی است. این امنیت، در مقایسه با نوسانات بورس یا بازار ارز، یک نقطه قوت بزرگ برای افراد عادی محسوب می‌شود. شما می‌توانید با خیال راحت سرمایه‌گذاری کنید، بدون نگرانی از اینکه پولتان به خطر بیفتد. - سود منظم و قابل‌پیش‌بینی:
سود صندوق‌های درآمد ثابت معمولاً به‌صورت روزانه یا ماهانه محاسبه و به‌حساب شما اضافه می‌شود. این سود قابل‌پیش‌بینی است و به شما امکان برنامه‌ریزی مالی می‌دهد و از نگرانی‌های مربوط به نوسانات بازار دورنگه می‌دارد. در واقع، در شرایط تورم و عدم قطعیت، داشتن یک جریان درآمد ثابت، به شما کمک می‌کند تا قدرت خرید پولتان را تا حد زیادی حفظ کنید. - مدیریت حرفه‌ای:
شما نیازی نیست که دانش اقتصادی یا مالی پیچیده‌ای داشته باشید. مدیران متخصص صندوق‌ها، با رصد دائمی بازار و با استفاده از ابزارهای تحلیلی پیشرفته، بهترین اوراق را خریداری می‌کنند و پرتفوی صندوق را به‌گونه‌ای مدیریت می‌کنند که همواره بیشترین سود و کمترین ریسک را داشته باشد. این یعنی شما بدون هیچ زحمتی، از تخصص بهترین‌ها بهره‌مند می‌شوید. - نقدشوندگی بالا:
یکی دیگر از مزایای بزرگ صندوق‌های درآمد ثابت، قابلیت نقدشوندگی بالا است. هر زمان که به پولتان نیاز داشتید، می‌توانید واحدهای سرمایه‌گذاری خود را بفروشید و پولتان را طی یک یا دو روز کاری دریافت کنید. این ویژگی، انعطاف‌پذیری زیادی را برای شما فراهم می‌کند.
حتی در شرایط تعطیلی بازار بورس، صندوق‌های درآمد ثابت پس از ۳ روز اول جنگ، برخلاف بازارهای دیگر شروع به کار کردند. صندوق‌های درآمد ثابت صدور و ابطالی نیز در این مدت قابل خریدوفروش بودند. - تنوع‌بخشی (Diversification) خودکار:
صندوق‌های درآمد ثابت، پول شما را در انواع مختلفی از اوراق درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌کنند. این تنوع‌بخشی به‌صورت خودکار، ریسک شما را کاهش می‌دهد. یعنی اگر عملکرد یک نوع اوراق کمی ضعیف باشد، بقیه اوراق موجود در سبد سرمایه‌گذاری، آن را جبران می‌کنند. این ویژگی، صندوق را از سرمایه‌گذاری مستقیم شما در یک نوع خاص از اوراق امن‌تر می‌کند. - عدم تعلق مالیات و جریمه برداشت:
به سود صندوق درآمد ثابت مالیات تعلق نمی‌گیرد. همچنین سرمایه‌گذاران هر زمانی که اقدام به برداشت پول نمایند، چیزی تحت عنوان جریمه برداشت پرداخت نمی‌کنند.
مقایسه صندوق درآمد ثابت با سایر سرمایه‌گذاری‌ها
| ویژگی | صندوق درآمد ثابت | حساب سپرده بانکی بلندمدت | خرید سهام در بورس | خرید ارز |
|---|---|---|---|---|
| ریسک | نزدیک به صفر | بسیار پایین | نسبتاً بالا | بالا |
| سودآوری | متوسط به بالا (بیشتر از سود بانکی) | پایین (کمتر از میزان تورم) | بستگی به سبد سرمایه دارد | بسته به نوسانات بازار |
| امنیت سرمایه‌گذاری | بسیار بالا | بسیار بالا | بستگی به سبد سرمایه دارد | پایین |
| نیاز به تخصص | ندارد (مدیریت حرفه‌ای متخصصان) | ندارد | دارد | متوسط |
| نقدشوندگی | بسیار بالا (۱ الی ۲ روز کاری) | نسبتاً بالا | متوسط تا بالا | بسته به وضعیت بازار |
| مناسب برای | عموم افراد، خصوصاً در شرایط عدم اطمینان | حفظ پول در کوتاه‌مدت | سرمایه‌گذاران ریسک‌پذیر و حرفه‌ای | حفظ ارزش پول در کوتاه‌مدت |
چنانچه مایل هستید میزان ریسک‌پذیری خود را بسنجید، می‌توانید از طریق لینک زیر، تست ریسک رایگان انجام دهید.
مراحل خرید صندوق سرمایه‌گذاری درآمد ثابت صدور و ابطالی چیست؟
- ابتدا در سامانه سجام ثبت‌نام کرده و کد بورسی خود را دریافت نمایید.
- در سایت صندوق موردنظر ثبت‌نام نمایید. صندوق اطلاعات شما را از سجام دریافت می‌کند.
- می‌توانید از طریق سایت صندوق اقدام به صدور و ابطالی واحدها نمایید.
برای دریافت مشاوره رایگان سرمایه‌گذاری می‌توانید از طریق لینک زیر اقدام نمایید.
در روزهایی که آینده اقتصادی کمی مبهم به نظر می‌رسد، حفظ ارزش پول و کسب سودی مطمئن اولویت اصلی بسیاری از ما است. صندوق های سرمایه گذاری در درآمد ثابت با ویژگی‌هایی نظیر امنیت بالا، سود منظم و قابل‌پیش‌بینی، مدیریت حرفه‌ای و نقدشوندگی سریع، بهترین گزینه برای افراد عادی جامعه هستند.
این صندوق‌ها به شما این امکان را می‌دهند که بدون نیاز به دانش تخصصی و تحمل استرس نوسانات بازار، سرمایه‌تان را به دست متخصصان بسپارید و با خیال راحت، شاهد رشد آن باشید. پس، در شرایطی که دیگر سرمایه‌گذاری‌ها پر از ریسک به نظر می‌رسند، صندوق‌های درآمد ثابت را به‌عنوان یک گزینه هوشمندانه و امن برای آینده مالی خود در نظر بگیرید.
