در این مقاله قصد داریم درباره قرارداد سبدگردانی نکاتی ارائه دهیم که به هنگام شروع فرایند سرمایهگذاری و بستن قرارداد بین شرکت سبدگردان و شخص حقیقی یا حقوقی حائز اهمیت است.
سبدگردانی اختصاصی امکانی است برای افرادی که تمایل به سرمایهگذاری در بازار بورس و اوراق بهادار دارند اما به دلایلی از جمله نداشتن وقت و دانش کافی برای سرمایهگذاری مسئولیت این امر را به عهدهی شخص حقوقی میگذارند. سبدگردان به پشتوانه دانش و تجربهای که طی سالها حضور در بازار به دست آورده است اقدام به چینش داراییها به طور صحیح در سبد دارایی میکند. این داراییها شامل وجه نقد، سهام، اوراق خزانه، اوراق سکه، صندوقهای سرمایهگذاری، گواهی سپرده کالایی و غیره است.
بهمنظور شروع فرآیند سرمایهگذاری به شیوهی سبدگردانی نیاز است که قرارداد شفاف و روشنی بین فرد سرمایهگذار و شرکت سبدگردانی که مورد تایید سازمان بورس است، تهیه شود. مفاد قرارداد شخص حقیقی و شخص حقوقی متفاوت است و هر دو نمونه قرارداد باید به تایید سازمان بورس رسیده باشند. به محض امضای قرارداد سبدگردانی این اختیار به شرکتهایی مانند سبدگردان آسمان داده میشود تا بهعنوان نماینده قانونی فرد سرمایهگذار، داراییهای وی را مدیریت کند و به انجام معاملات مورد نظر بپردازد.
مزایای قرارداد سبدگردانی چیست؟
● کاهش و کنترل ریسک
● سپردن تحلیل سهام به کارشناسان و متخصصان بازار سرمایه
● صرفهجویی در زمان
● رعایت استاندارد خرید و فروش و پرهیز از رفتارهای هیجانی
● تشکیل سبد سهام اختصاصی نسبت به شخصیت و سلیقه هر فرد
● محافظت از سرمایه در مقابل کاهش ارزش پول و تورم
● عدم نیاز به دانش تخصصی و حرفهای در بازار سرمایه
● تناسب بین ریسک و بازدهی مطلوب
مدت زمان مناسب در قرارداد سبدگردانی چقدر است؟
با انجام تست ریسک و پی بردن به میزان ریسکپذیری سرمایهگذار، سبد مخصوص هر سرمایهگذار تشکیل خواهد شد. اما بهطور کلی برای رسیدن به بازدهی و سود مطلوب مدت یک سال برای سبدگردانی در نظر گرفته میشود که در این بازه زمانی سرمایهگذار میتواند به مبلغ سرمایه خود بیفزاید، آن را کاهش داده و حتی قرارداد را فسخ کند.
اصطلاحاتی که قبل از انعقاد قرارداد سبدگردانی بهتر است بدانید:
1- سبد اختصاصی: منظور مجموع داراییهای متعلق به سرمایهگذار اســت کــه براســاس قــرارداد سبدگردانی یــا متممهــای آن در اختیار سبدگردان قرار داده میشود.
2- سبدگردانی: تصمیــم بــه خریــد، فــروش یــا نگــهداری اوراق بهــادار یــا انجام هرگونه سرمایهگذاری به نام سرمایهگذار که از محـل سبد اختصاصی وی توسـط سبدگردان انجام میشود.
3- قیمـت پایانـی: قیمـت پایانـی هـر ورقـە بهـادار در هـر روز، برابـر با قیمتـی اسـت کـه طبـق مقـررات در بـازار رسـمی بـهعنـوان قیمـت پایانـی آن ورقـه بهـادار تعییـن میشـود.
4- دستورالعمل تأسیس و فعالیت سبدگردان: منظـور دسـتورالعمل تأسـیس و فعالیـت سـبدگردانی مصـوب هیـأت مدیـرۀ سـازمان بورس و اوراق بهادار اسـت.
5- سـازمان: منظـور سـازمان بـورس و اوراق بهـادار موضـوع مـادە 5 قانـون بـازار اوراق بهـادار مصـوب آذرمـاه 1384 مجلـس شـورای اسـلامی اسـت.
6- امیـن: شخص حقوقی اسـت کـه مطابق دستورالعمل تأسیس و فعالیت سـبدگردان انتخـاب شـده و ضمـن انعقاد قرارداد با سبدگردان، وظایف پیشبینی شـده در دسـتورالعمل یـاد شـده را در قبـال سـبدگردان بـه عهـده گرفتـه اسـت.
7- وجوه بلااستفاده: سبدگردان ملزم است که بلافاصله بعد از انعقاد قرارداد وجوه نقد سرمایهگذار را وارد جریان سرمایهگذاری کند و اگر قسمتی از این وجوه نقد مورد استفاده قرار نگرفت باید به شماره حساب سرمایهگذار واریز شده و به وی اطلاع داده شود.
تا این قسمت مقاله به اهمیت قرارداد سبدگردانی اختصاصی پرداختیم و مواردی را که حتماً در زمان انعقاد قرارداد باید در نظر گرفته شود را عنوان کردیم. از طریق این قرارداد است که کد PRX اختصاصی به شخص سرمایهگذار تعلق میگیرد و سبدگردان اجازه فعالیت و مدیریت بهینه سبد سرمایهگذاری متناسب با میزان سرمایه و اهداف سرمایهگذار را پیدا میکند. در هنگام عقد قرارداد به مواردی از قبیل حداقل سرمایه مورد نیاز برای تشکیل سبد، کارمزد سبدگردانی، نحوه گزارشدهی و غیره توجه فرمایید.
شرایط پایان قرارداد سبدگردانی
در انتهای زمان قرارداد سبدگردانی دو امکان برای سرمایهگذار وجود دارد:
1. قرارداد خود را برای مدت یک سال دیگر تمدید کند.
2. اگر قصد تمدید قرارداد برای دوره بعد را نداشته باشد، در این صورت به درخواست شخص سرمایهگذار مبلغ حاصل از فروش داراییها به وی پرداخت میشود یا عین داراییها به وی تحویل داده میشود.
چه نکاتی در قرارداد سبدگردانی لحاظ می شود؟
نکات مربوط به سود مجامع، اوراق مشارکت و غیره در قرارداد
سود سهام، سود اوراق مشارکت، سهام جایزه، حق تقدم، سود مجمع و تمامی منافع و مزایای داراییهای سبد متعلق به شخص سرمایهگذار است و سبدگردان بهعنوان نماینده قانونی شخص سرمایهگذار وظیفه پیگیری و اضافه کردن این منافع و مزایا را به سبد اختصاصی دارد.
حداقل سرمایه لازم برای سبدگردانی چقدر است؟
هر کدام از شرکتهای سبدگردانی به فراخور شرایط و ماهیت شرکت خود، مبلغ مشخصی را برای شروع فرآیند سبدگردانی به سرمایهگذاران اعلام میکنند. سرمایهگذاری با مبلغی کمتر از میزان اعلام شده امکانپذیر نیست. مبلغ اولیه برای شروع فرآیند سبدگردانی در شرکت مدیریت دارایی آسمان یک میلیارد تومان است.
کارمزد سبدگردانی چقدر است؟
بخش مهم قرارداد سبدگردانی اختصاصی کارمزد است که به عبارتی حقالزحمه سبدگردان در ازای فعالیت سبدگردانی برای فرد حقیقی یا حقوقی است. مبلغ و درصد اعلام شده برای کارمزد در بین شرکتهای مختلف با توجه به تجربه و استراتژی آن شرکت متفاوت است. بهطور کلی کارمزد سبدگردانی از دو بخش کارمزد ثابت و کارمزد متغیر تشکیل میشود که هر دو کارمزد با توجه به میزان مبلغ اولیه سرمایه قابلیت تغییر دارند.

سرمایه گذار چه شرایط و محدودیتهایی را هنگام انجام معاملات، برای سبدگردان ایجاد میکند؟
سرمایهگذار میتواند در مواردی شرکت سبدگردان را در سرمایهگذاری محدود کند. برای مثال اگر سرمایهگذار تمایل داشته باشد که سرمایهگذاری بر روی صنایع خاصی انجام بشود یا خیر، میتواند این مورد را به سبدگردان اعلام کرده و باید این مورد را به صورت کتبی و رسمی در قرارداد ذکر کند.
نحوه گزارشدهی شرکت سبدگردان به سرمایهگذار چگونه است؟
سرمایهگذار از طریق پلتفرم اختصاصی شرکت سبدگردان و با همراه داشتن نام کاربری و رمز عبور خود میتواند وارد صفحه اختصاصی گزارش سبد خود شود و گزارشهای روزانه، هفتگی، ماهانه، 3 ماهه، 6 ماهه، 9 ماهه و یکساله را مشاهده کند. همچنین تمامی اطلاعات و آمار مربوط به معاملات سبد و سرمایهگذاری با جزئیات در پلتفرم اختصاصی هر سرمایهگذار موجود است.
نظارت بر کار سبدگردانی به چه صورت انجام میشود؟
هر سبد توسط یک شرکت حسابرسی مورد تاییدِ سازمان بورس، حسابرسی میشود و چنانچه تخطی از قوانین صورت گرفته باشد به صورت کتبی به سازمان بورس و اوراق بهادار گزارش داده میشود و مراتب رفع آن خطا انجام میپذیرد.
برداشت و واریز سرمایهگذار در سبدگردانی به چه صورت انجام میشود؟
چنانچه سرمایهگذار بعد از گذشت مدتی از زمان آغاز فرآیند سبدگردانی قصد واریز مبلغی را داشته باشد، میتواند از طریق مراجعه به بانک مبلغ را به حساب شرکت سبدگردان واریز کرده و تصویر فیش واریزی را برای متصدی سبد ارسال کند تا مبلغ واریزی در سبد سرمایهگذاری مورد استفاده قرار گیرد. چنانچه سرمایهگذار قصد برداشت وجه از سبد سرمایهگذاری خود را داشته باشد، مدیر سبد موظف به فروش قسمتی از داراییهای سبد به میزان مورد درخواست سرمایهگذار است.
در این مقاله نکات و جزییات مهم قرارداد سبدگردانی اختصاصی ارایه شد. پیشنهاد میشود پیش از تصمیمگیری در خصوص سرمایهگذاری در بازار سهام یا بستن قرارداد، حتماً به نکات ذکر شده در این مقاله توجه ویژه داشته باشید. شرکت سبدگردان آسمان با بیش از ده سال سابقه فعالیت در حوزه سبدگردانی و مدیریت دارایی، بازدهی درخشانی به ثبت رسانده است. شما میتوانید درخواست مشاوره خود را از طریق سایت یا تلفنی ثبت کنید تا مشاوران سرمایهگذاری شرکت مدیریت دارایی آسمان در اسرع وقت با شما تماس حاصل کنند.