بسیاری از سرمایهگذاران از ما میپرسند که آیا سبدگردانی روش قابلاعتمادی برای سرمایهگذاری است؟
در پاسخ باید گفت بله سبدگردانی میتواند یکی از مطمئنترین و کارآمدترین روشها برای مدیریت سرمایه شما باشد، چراکه سبدگردانها تحت نظارت سازمان بورس فعالیت میکنند؛ اما لازمهی اعتماد به آنها، انتخابی آگاهانه و سنجیده، بر اساس اصول و معیارهای استاندارد است.
اما چگونه در انتخاب سبدگردان، سنجیده عمل کنیم؟
پیشنهاد ما به شما این است که در انتخاب یک شرکت سبدگردان معتبر، مواردی از جمله بررسی مجوز رسمی شرکت، بررسی سابقه و عملکرد آن و درک دقیق از عملکرد و مفاد قرارداد سبدگردانی، را قبل از تصمیمگیری خود در انتخاب سبدگردان موردتوجه قرار دهید.
در این مقاله طی ۵ گام اساسی تجربیات خود در رابطه با انتخاب شرکت سبدگردان مناسب را با شما به اشتراک میگذاریم:
- گام اول: آشنایی جامع با سبدگردانی اختصاصی
- گام دوم: مزایا و معایب سبدگردانی در یک نگاه
- گام سوم: سبدگردانی یا سرمایهگذاری مستقیم؟
- گام چهارم: قابلاعتمادترین شرکت سبدگردان کدام است؟
- گام پنجم: نکات طلایی انتخاب بهترین سبدگردان
گام اول: آشنایی جامع با سبدگردانی اختصاصی
سبدگردانی چیست و چرا باید به آن اعتماد کنیم؟
سبدگردانی اختصاصی فرایندی است که در آن، یک شرکت دارای مجوز (سبدگردان) باتکیهبر دانش و تجربهی تیمهای تحلیلی و مدیریتی خود، داراییهای مالی سرمایهگذاران را بر اساس اهداف و ریسکپذیری آنها مدیریت میکند.
اعتماد به سبدگردانی ریشه در دلایل متعددی دارد که یکی از آنها، داشتن مجوز رسمی این شرکتها از سازمان بورس و اوراق بهادار است و اصولاً فرایند سبدگردانی، یک فرایند قابلاعتماد به لحاظ قانونی است و سرمایهگذاران میتوانند پس از حصول اطمینان در مورد مجوزهای شرکت سبدگردان و سوابق آن، با اطمینان اقدام به سبدگردانی نمایند.
قدیمیترین شرکت سبدگردان کدام است؟
اولین و باسابقهترین شرکت سبدگردان در بازار سرمایهی ایران، شرکت سبدگردان آسمان است که در سال ۱۳۹۲ تأسیس شد و بهواسطهی بهرهگیری از متخصصین باتجربه در بازار مالی، سابقهی درخشانی در امر سبدگردانی دارد.
برای آشنایی با خدمات سبدگردانی، میتوانید از مشاوره رایگان اختصاصی بهرهمند گردید.
گام دوم: مزایا و معایب سبدگردانی در یک نگاه
مزایا و معایب سبدگردانی
همانند هر روش سرمایهگذاری دیگری، سبدگردانی نیز دارای مزایا و معایب خاص خود است که آگاهی از آنها برای تصمیمگیری آگاهانه ضروری است:
مزایای سبدگردانی
مدیریت حرفهای سرمایه:
سبدگردانها متشکل از کارشناسانی هستند که به طور مستمر بازار را رصد و تحلیل میکنند. این تخصص، درک عمیقتری از فرصتها و تهدیدات بازار را فراهم میآورد که در نهایت به تصمیمگیریهای هوشمندانهتر منجر میشود.
کاهش ریسکهای سیستماتیک:
با بهکارگیری استراتژیهای متنوع و تقسیم سرمایه در بخشهای مختلف، سبدگردانها میتوانند به کاهش ریسک کلی سرمایهگذاری شما کمک کنند.
صرفهجویی در زمان و انرژی:
مدیریت سرمایهگذاری نیازمند صرف زمان زیاد برای تحقیق، تحلیل و پایش بازار است. سبدگردانی این بار را از دوش سرمایهگذار برمیدارد.
تنوع در سرمایهگذاری:
سبدگردانها میتوانند به سرمایهگذاران دسترسی به فرصتهای سرمایهگذاری جدید و متنوعتری را فراهم کنند و با ابزارهایی که در اختیار دارند، سبد دارایی متنوعتری را برای سرمایهگذاران ایجاد نمایند.
سودآوری بالقوه بیشتر:
باتوجهبه مدیریت تخصصی و بهینه، احتمال کسب بازدهی بالاتر نسبت به سرمایهگذاری فردی افزایش مییابد.
پایش مستمر بازار:
تیمهای سبدگردانی بهصورت ۲۴ ساعته بازار را رصد میکنند و به تغییرات واکنش نشان میدهند.
معایب سبدگردانی
ریسکهای ذاتی سرمایهگذاری:
باوجود مدیریت حرفهای، سبدگردانی نیز از ریسکهای کلی بازار سرمایه مستثنی نیست و هیچ تضمینی برای سود قطعی وجود ندارد. اما نکتهی قابلتوجه این است که سبدگردانان پیش از سرمایهگذاری با سنجش ریسک سرمایهگذاری، اقدام به انتخاب سبد دارایی متناسب با درجهی ریسکپذیری سرمایهگذار مینمایند.
در این قسمت میتوانید با انجام تست ریسک رایگان، درجهی ریسکپذیری خود را بسنجید.
کارمزد سبدگردانی:
سبدگردانها در ازای خدماتی که ارائه میدهند، کارمزدی دریافت میکنند که میتواند بهصورت ثابت یا درصدی از سود کسب شده باشد. میزان این کارمزد در قرارداد سبدگردانی ذکر میشود.
لزوم انتخاب سبدگردان معتبر:
بخش عمدهای از موفقیت سبدگردانی به انتخاب شرکت مناسب وابسته است. بررسی سوابق شرکت بسیار حائز اهمیت است. در این میان، شرکت سبدگردان آسمان، اولین سبدگردان کشور با بیش از ۱۳ سال سابقهی سبدگردانی حرفهای در بازار سرمایه است.
عدم تضمین سود:
هیچ سبدگردانی مجاز به ارائه سود تضمینی نیست و سوددهی سبدگردانی به عوامل مختلفی مانند شرایط بازار و عملکرد سبدگردان بستگی دارد.
گام سوم: سبدگردانی یا سرمایهگذاری مستقیم؟
مقایسهی سبدگردانی با سایر روشهای سرمایهگذاری
ما در این جدول، سبدگردانی حرفهای را با سرمایهگذاری مستقیم در بورس و صندوقهای سرمایهگذاری بررسی کردهایم. باتوجهبه دادههای این جدول، ابتدا معیارهای خود در سرمایهگذاری را انتخاب کنید و بعد اقدام به روش سرمایهگذاری متناسب به معیارهای خود نمایید.
| معیار | سبدگردانی حرفهای | سرمایهگذاری مستقیم | صندوقهای سرمایهگذاری |
|---|---|---|---|
| مدیریت حرفهای | دارد | بستگی به دانش سرمایهگذار | دارد |
| شخصیسازی سبد سرمایه | دارد | دارد | ندارد |
| شفافیت عملکرد | دارد | دارد | دارد |
| انعطافپذیری | بسیار بالا | دارد | محدود |
| هزینهها | متناسب با سود | دارای هزینههای پنهان | دارای کارمزد ثابت |
گام چهارم: قابلاعتمادترین شرکت سبدگردان کدام است؟
چگونه یک سبدگردان قابلاعتماد انتخاب کنیم؟
انتخاب سبدگردان مناسب، مهمترین گام برای تجربه یک سرمایهگذاری موفق و مطمئن است. در ادامه به نکاتی کلیدی برای این انتخاب اشاره میکنیم:
- مجوز فعالیت از سازمان بورس و اوراق بهادار:
این مهمترین نشانه اعتبار یک سبدگردان است. سرمایهگذار میبایست اطمینان حاصل نماید که شرکت موردنظر دارای مجوز رسمی از نهاد ناظر بازار سرمایه است.
برای بررسی مجوزهای سبدگردان آسمان میتوانید به صفحهی دربارهی ما شرکت مراجعه نمایید. - سابقه و عملکرد درخشان:
سرمایهگذار میبایست سابقه فعالیت و عملکرد گذشته شرکت سبدگردان را بهدقت بررسی نماید. اگرچه عملکرد گذشته تضمینکننده آینده نیست، اما میتواند نشاندهنده توانایی و تخصص تیم باشد. - تیم تحلیلی و مدیریتی متخصص:
اطمینان از حضور کارشناسان مجرب و متخصص در حوزههای مختلف بازار سرمایه در تیم سبدگردانی، اهمیت بسزایی دارد. - شفافیت در گزارشدهی:
یک سبدگردان معتبر باید در ارائه اطلاعات، گزارشهای دورهای و نحوه محاسبه کارمزدها کاملاً شفاف و صادق باشد. - تناسب با نیازهای سرمایهگذار:
سبدگردان باید خدمات خود را با اهداف سرمایهگذاری، میزان ریسکپذیری و افق زمانی سرمایهگذار تطبیق دهد. - بررسی دقیق قرارداد سبدگردانی:
قبل از هرگونه توافق، سرمایهگذار میبایست مفاد قرارداد را بادقت مطالعه و از تمامی شرایط و تعهدات آگاه شود.
معیارهای دقیق انتخاب یک سبدگردان مناسب
| معیار | استاندارد قابلقبول | نشانههای هشدار |
|---|---|---|
| مجوزها | دارای مجوز از سازمان بورس | عدم شفافیت در مجوزها |
| سابقهی عملکرد | حداقل ۵ سال عملکرد شفاف | عدم ارائه سوابق واقعی |
| تیم مدیریت | دارای تجربه و مدارک حرفهای | عدم شفافیت در صلاحیتها |
| گزارشدهی | ماهانه و شفاف | گزارشهای مبهم و نامنظم |
| سازگاری با اهداف | ارائه راهکارهای شخصیسازی شده | ارائه طرحهای یکسان برای همه |
| ساختار حقوقی | شرکت حقوقی ثبت شده و قرارداد مشخص | فعالیت غیررسمی و عدم وجود قرارداد مشخص |
سبدگردان آسمان، چرا گزینهای قابلاعتماد است؟
سبدگردان آسمان باتکیهبر این مزایا، به یکی از گزینههای قابلاعتماد بازار تبدیل شده است:
- دارای مجوز رسمی از سازمان بورس و اوراق بهادار
- تیم تحلیل با میانگین سابقه بیش از ۱۰ سال در بازارهای مالی
- سیستم گزارشدهی آنلاین و شفاف
- استراتژی متنوع مبتنی بر سطح ریسکپذیری مشتری
- پشتیبانی اختصاصی برای هر سرمایهگذار
گام پنجم: نکات طلایی انتخاب بهترین سبدگردان
نکات مهمی که باید درباره سبدگردانی بدانید
برای داشتن تجربهای موفق و مطمئن در سبدگردانی اختصاصی، به نکات توجه داشته باشید:
سبدگردانی یک سرمایهگذاری بلندمدت است:
برای کسب بهترین نتایج، به سبدگردانی به چشم یک سرمایهگذاری بلندمدت نگاه کنید. نوسانات کوتاهمدت بخشی طبیعی از بازار سرمایه هستند.
هیچ سبدگردانی مجاز به ارائه سود تضمینی نیست:
طبق قوانین سازمان بورس، هیچ شرکتی نمیتواند سود تضمینی ارائه دهد. از وعدههای سودهای غیرمنطقی و تضمینشده اجتناب کنید.
سبدگردان در زیان سرمایهگذاری سهیم نیست:
کارمزد سبدگردان بر اساس ارزش داراییهای تحت مدیریت یا درصدی از سود است و در صورت زیان، سبدگردان در آن سهیم نمیشود.
چند باور غلط در مورد سبدگردانی
- سبدگردانی فقط برای سرمایههای کلان است
امروزه باتوجهبه تورم روزافزون و کاهش ارزش پول، مبالغی که قبلاً کلان به نظر میرسید، دیگر مبالغ زیادی نیستند. - مدیریت سبد یعنی تضمین سود
سبدگردانی مجاز به تضمین سود نیست، اما مدیریت حرفهای احتمال رسیدن به اهداف دررابطهبا سود را افزایش میدهد. - در سبدگردانی کنترل دارایی از دست سرمایهگذار خارج میشود
در سبدگردانی، سرمایهگذار بر دارایی خود دسترسی داشته و میتواند بر آن نظارت فعال داشته باشد. - هزینهها و کارمزدها، ارزش سرمایهگذاری را میکاهند
مطالعات نشان داده است که سرمایهگذاریهای مدیریت شده در بلندمدت بازدهی بهتری دارند. - همهی سبدگردانها یکسان هستند
تفاوت خدمات و کیفیت آنها بین شرکتهای سبدگردان بسیار چشمگیر است.
باتوجهبه آنچه گفته شد، پاسخ به این سؤال که «آیا سبدگردانی قابلاعتماد است؟» کاملاً مثبت است، بهشرط آنکه انتخاب شما بادقت و آگاهی کامل صورت گیرد. سبدگردانی، راهکاری حرفهای و کارآمد برای افرادی است که به دنبال استفاده از تخصص و تجربه دیگران برای رشد سرمایههای خود هستند.
با انتخاب یک سبدگردان معتبر و دارای مجوز همچون سبدگردان آسمان، میتوانید با اطمینان خاطر، قدم در مسیر موفقیتآمیز سرمایهگذاری بردارید.
