صندوق طلا

بهترین صندوق‌های طلا در ایران کدام‌اند؟

در میان گزینه‌های متعدد، صندوق سرمایه‌گذاری طلای آسمان آلتون با تمرکز بر سرمایه‌گذاری در شمش طلا، سرمایه‌گذاران را از نوسانات حباب قیمتی سکه دور نگه داشته و ارزش واقعی طلا را به سبد سرمایه‌گذاری‌تان می‌آورد.
عوامل زیادی در تعیین عملکرد صندوق‌های بازار بورس مؤثر است، اما از جمله موارد مهم که در انتخاب بهترین صندوق مهم‌ترین تأثیرگذار است، می‌توان به عوامل زیر اشاره کرد:
• بازدهی صندوق
• نقدشوندگی
• حباب قیمتی
• مدیریت صندوق
• کارمزدهای صندوق

صندوق آسمان آلتون که با نماد آلتون در بازار بورس معامله می‌شود با داشتن حد ایده‌آل موارد بالا، در حال حاضر یکی از بهترین صندوق‌های طلای بازار سرمایه است که برای سرمایه‌گذاران خود به یک سرمایه‌گذاری سودآور تبدیل شده است.

نحوه محاسبه سود و بازدهی صندوق‌های طلا

محاسبه سود و بازدهی صندوق‌های طلا به عوامل مختلفی مثل تغییرات قیمت طلا، عملکرد صندوق، هزینه‌های مدیریتی و زمان سرمایه‌گذاری بستگی دارد.

هزینه‌ها و کارمزدهای صندوق طلا

صندوق‌های طلا، مانند سایر صندوق‌های سرمایه‌گذاری، هزینه‌ها و کارمزدهایی دارند که بر بازدهی نهایی سرمایه‌گذاری تأثیر می‌گذارند. در اساس‌نامه و امیدنامهٔ هر صندوق بدان اشاره شده است.

چه کسانی باید در صندوق‌ طلا سرمایه‌گذاری کند؟

صندوق‌های طلا برای سرمایه‌گذارانی مناسب است که به طلا به‌عنوان یک فرصت سرمایه‌گذاری نگاه می‌کنند؛ ولی به علت عدم تخصص در زمینه طلا، مایل هستند تا از تیمی حرفه‌ای برای بهره‌گیری از رشد قیمت طلا و هم‌زمان پوشش ریسک نوسانات نرخ طلا کمک بگیرند. همچنین سرمایه‌گذاری در صندوق‌های طلا باهدف پوشش ریسک تورم و ریسک نوسانات نرخ ارز نیز توصیه می‌شود.

مزایای سرمایه‌گذاری در صندوق طلا

• مقدار سرمایه‌گذاری انعطاف پذیر
  تأمین وجه برای سرمایه‌گذاری در صندوق‌های طلا نسبت به طلای فیزیکی راحت‌تر است؛ زیرا به سرمایه‌گذار اجازه می‌دهد تا متناسب با توان مالی و نیاز خود، واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق را خریداری کند. حداقل مبلغ خرید در صندوق‌های طلا 100 هزار تومان است؛ لذا حتی به افراد با درآمد کم این امکان را می‌دهد تا در این صندوق‌ها سرمایه‌گذاری کنند.
• سرمایه‌گذاری با نقدشوندگی بالا
  یکی دیگر از مزیت‌های اصلی صندوق سرمایه‌گذاری طلا این است که می‌توان آن را در مدت کوتاهی و بدون دردسر زیادی نقد کرد. زمان تسویه صندوق های طلا یک روز کاری بعد از فروش (T+1) است؛ یعنی سرمایه‌گذار ظرف یک روز کاری بعد از فروش می‌تواند درخواست وجه حاصل از فروش صندوق طلا را از کارگزار خود ثبت کند.
• سهولت در معامله
  بستری که برای معامله صندوق‌های طلا و گواهی سپرده‌های طلا در نظر گرفته شده است، بازار سرمایه ایران است. ساعت کاری بورس طلا از ساعت 11:45 با شروع مرحله پیش گشایش آغاز شده و از ساعت 12:00 به طور رسمی آغاز و تا ساعت 18:00 ادامه می‌یابد. برای فعالیت در این بازار حتماً باید نسبت به دریافت کد بورسی اقدام کنید. امکان معاملات طلا در بورس به صورت آنلاین برای همه سرمایه‌گذاران فراهم است و از طریق همه کارگزاری‌ها به راحتی قادر خواهید بود معامله کنید.
• مدیریت تخصصی سبد سرمایه‌گذاری‌ها
  از آنجا که این صندوق‌ها توسط مدیران حرفه‌ای و مجرب مدیریت می‌شوند؛ امکان بهره‌مندی از سود بیشتری نسبت به خود طلا را برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کنند؛ زیرا مدیران این صندوق‌ها می‌توانند با پیش‌بینی روند آتی قیمت‌ها، نسبت به خرید طلا در کف قیمت و فروش آن در سقف قیمت اقدام کنند و در قیاس با نگهداری بلندمدت طلا، بازده بیشتری ایجاد کنند.
• امنیت بیشتر در قیاس با طلای فیزیکی
  صندوق‌های طلا سرمایه‌گذاری‌های آنلاین هستند که دردسر ذخیره‌سازی طلای فیزیکی را از بین می‌برند. این صندوق‌ها به دلیل شکل غیرفیزیکی آن که در قالب معاملات کاغذی (البته با پشتوانه طلای فیزیکی) است، یکی از مطمئن‌ترین گزینه‌ها برای سرمایه‌گذاری در دارایی‌های فیزیکی محسوب می‌شوند. همچنین این اطمینان وجود دارد که طلای خریداری شده توسط سرمایه‌گذار اصل است.

صندوق طلا چگونه کار می‌کند؟

صندوق‌های طلا، صندوق‌های سرمایه‌گذاری هستند که به طور متمرکز روی طلا و مشتقات آن سرمایه‌گذاری می‌کنند. هدف اولیه صندوق‌های طلا ایجاد ثروت با استفاده از پتانسیل طلا به عنوان یک کالا است. سرمایه‌گذاری در طلا از طریق صندوق‌های طلا به جای نگهداری طلای فیزیکی راحت‌تر است. این صندوق‌ها این امکان را فراهم می‌کنند تا شما از مزایای مشابه نگهداری طلای فیزیکی همراه با مدیریت حرفه‌ای صندوق برخوردار شوید. این صندوق‌ها مجوز فعالیت خود را از سازمان بورس و اوراق بهادار دریافت می‌کنند و فعالیت آن‌ها تحت ضوابط و نظارت مراجع ذیصلاح انجام می‌شود. همچنین گزارش عملکرد و فعالیت‌های صندوق به صورت دوره‌ای منتشر و در اختیار عموم قرار می‌گیرد. لیست صندوق های طلا به همراه بازدهی‌ آن‌ها در سایت مرکز پردازش اطلاعات مالی ایران (فیپیران) مشاهده است. این صندوق های سرمایه گذاری همگی از نوع صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF) هستند و برای خرید و فروش واحدهای آنها با داشتن کد بورسی می توانید از طریق پنل آنلاین کارگزاری خود اقدام کنید.

حد نصاب ترکیب دارایی صندوق طلا در زیر قابل مشاهده است:

همانطور که در جدول بالا ملاحظه می‌کنید؛ صندوق‌های طلا موظف هستند، حداقل 70 درصد از منابع خود را در گواهی سپرده سکه طلا سرمایه‌گذاری کنند. بر این اساس می‌توان انتظار داشت، بازدهی و عملکرد آن‌ها تا اندازه زیادی شبیه بازدهی سکه فیزیکی باشد. همچنین این‌ صندوق‌ها می‌توانند در سایر ابزارهای مالی پیچیده‌تر نظیر اوراق مشتقه (قراردادهای آتی و اختیار معامله سکه طلا) نیز سرمایه‌گذاری کنند و با مدیریت حرفه‌ای این ابزارها، بخشی از ریسک صندوق را مدیریت کنند.

برای سرمایه گذاری در طلا به چه نکاتی باید توجه کنیم؟

بازده کمتر: طلا ممکن است در برخی مقاطع زمانی، بازده فوق‌العاده بالایی برای شما نداشته باشد. اساساً، سرمایه‌گذاری در طلا به دلیل نیاز به یک پناهگاه امن‌تر انجام می‌شود. به محض اینکه سرمایه‌گذار اعتماد خود را به دست آورد، ممکن است به سایر گزینه‌های پر ریسک‌تر مانند سهام روی بیاورد؛ بنابراین ممکن است طلا گزینه بلندمدتی برای خلق بیشترین ثروت در نظر گرفته نشود، ولی قطعا از ریسک کمتری در قیاس با سهام برخوردار است و می‌تواند به عنوان سپر خوبی در برابر تورم به جهت حفظ قدرت خرید عمل کند.

رفتار فصلی: طلا مستعد واکنش فصلی است. به این معنی که در دوره‌های ناامنی در بازارهای مالی، تقاضا برای طلا بالاتر می‌رود و این باعث رشد طلا به طور مقطعی می‌شود. در مقابل ممکن است در زمان‌های بهبود بازارها، قیمت طلا برای مدت‌های طولانی ثابت بماند. در نتیجه باید در نظر داشت که برای بهبود عملکرد سبد سرمایه‌گذاری بهتر است این رفتارهای فصلی را شناسایی کنید و از آن‌ها بهره ببرید.