خرید صندوق طلا

نحوه خرید طلا در بورس چگونه است؟

خرید صندوق طلا در بورس همانند سهام شرکت‌ها، از طریق پنل کارگزاری صورت می‌گیرد. کافی‌ است نام صندوق طلای موردنظر خود مثل صندوق طلای آلتون را جستجو کرده و اقدام به خرید نمایید.

سرمایه‌گذاری در طلا روشی امن برای مقابله با تورم است، اما خرید و نگهداری فیزیکی آن چالش‌هایی مانند ریسک سرقت و هزینه‌های بالا دارد. صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا در بورس این مشکلات را حل کرده و امکان سرمایه‌گذاری آسان، امن و با هر مبلغی را فراهم می‌کنند.

در این مقاله همراه ما باشید تا همه چیز در مورد خرید صندوق سرمایه گذاری طلا را به شما آموزش دهیم.

نحوه خرید و فروش واحدهای صندوق طلا در بورس

خرید از صندوق طلا بسیار ساده و مشابه خرید سهام است و از طریق سامانه‌های معاملاتی آنلاین کارگزاری‌ها انجام می‌شود.

دریافت کد بورسی:

اولین پیش‌نیاز برای خرید صندوق طلا، داشتن کد بورسی است. اگر این کد را ندارید، می‌توانید به صورت غیرحضوری و آنلاین از طریق سامانه سجام ثبت‌نام کرده و سپس در یک کارگزاری معتبر احراز هویت شوید.

در این قسمت می‌توانید با مراحل ثبت‌نام در سجام آشنا شوید:

مراحل ثبت نام در سامانه سجام و دریافت کد بورسی

ورود به کارگزاری جهت خرید طلا آنلاین:

پس از دریافت کد بورسی و نام کاربری و رمز عبور سامانه معاملاتی، کافی است نماد صندوق طلای مورد نظر خود را مانند صندوق طلای آلتون را جستجو کرده و مانند سهام عادی، سفارش خرید یا فروش خود را با تعیین تعداد واحد و قیمت ثبت کنید.

به‌عنوان مثال برای خرید صندوق طلا التون، می‌بایست در پنل کارگزاری نام آلتون را جستجو کرده و تعداد واحد مدنظر خود را جستجو نمایید.

پرداخت کارمزد و خرید صندوق طلا:

کارمزد معاملات صندوق‌های سرمایه‌گذاری (از جمله صندوق طلا) بسیار ناچیز و کمتر از کارمزد خرید و فروش سهام است. این مبلغ به صورت خودکار در زمان انجام معامله محاسبه می‌شود.

نکته مهم: خرید طلا در بورس امروز «بدون کارمزد» نیست، اما هزینه آن در مقایسه با کارمزدهای خرید طلای زینتی تقریباً صفر است.

خرید صندوق پشتوانه طلا چیست؟

پشتوانه صندوق طلا، مجموع دارایی‌های فیزیکی مبتنی بر طلاست که صندوق با وجوه سرمایه‌گذاران خریداری کرده و تحت نظارت سازمان بورس نگهداری می‌کند. این دارایی‌ها عمدتاً شامل گواهی سپرده سکه طلا و شمش طلا است که در انبارهای مورد تأیید بورس کالا نگهداری می‌شوند.

در واقع، هر واحد سرمایه‌گذاری که شما می‌خرید، معادل بخش کوچکی از این پشتوانه طلای واقعی است. وجود این پشتوانه فیزیکی تضمین می‌کند که ارزش صندوق کاملاً شفاف بوده و به صورت مستقیم به قیمت روز طلا در بازار وابسته است، که همین امر موجب ایجاد اعتماد و امنیت برای سرمایه‌گذار می‌شود.

خرید صندوق های سرمایه گذاری طلا، خرید طلای دارای پشتوانه است.

نکات مهم قبل از خرید صندوق طلا

در خرید سهام صندوق طلا به چه نکاتی توجه کنیم؟

بررسی چند نکته کلیدی در خرید طلا از صندوق سرمایه گذاری تأثیر چشمگیری در میزان بازدهی و امنیت سرمایه شما ایجاد می‌کند. قبل از هرگونه اقدامی، موارد زیر را بررسی کنید:

الف) مقایسه قیمت لحظه‌ای (Price) و ارزش خالص دارایی (NAV)

این مهم‌ترین فاکتور در تصمیم‌گیری برای خرید واحد صندوق طلا یا عدم خرید صندوق طلا از بورس است.

ارزش خالص دارایی (NAV)

این عدد، ارزش ذاتی و واقعی هر واحد از صندوق را نشان می‌دهد. NAV بر اساس ارزش روزِ کل دارایی‌های صندوق (سکه، شمش و…) محاسبه و به صورت روزانه اعلام می‌شود.

قیمت لحظه‌ای (Price)

این قیمتی است که شما در لحظه برای خرید یا فروش هر واحد در سامانه معاملاتی بورس مشاهده می‌کنید و بر اساس عرضه و تقاضا تعیین می‌شود.

نکته کلیدی: گاهی قیمت لحظه‌ای (Price) از ارزش ذاتی (NAV) آن بیشتر یا کمتر می‌شود.

حباب مثبت (Price > NAV)

یعنی صندوق در حال معامله با قیمتی گران‌تر از ارزش واقعی خود است. خرید در این شرایط ریسک بالایی دارد، زیرا با بازگشت قیمت به ارزش ذاتی، شما دچار زیان خواهید شد.

حباب منفی (Price < NAV)

یعنی صندوق با قیمتی ارزان‌تر از ارزش واقعی خود معامله می‌شود. این وضعیت می‌تواند یک فرصت خرید جذاب باشد.

نکته مهم: همیشه قبل از خرید صندوق طلا بورس، این دو قیمت را در سایت TSETMC (مدیریت فناوری بورس تهران) برای نماد مورد نظر مقایسه کنید. از خرید صندوق‌هایی با حباب مثبت سنگین خودداری کنید.

ب) نقدشوندگی و حجم معاملات

یک صندوق خوب باید نقدشوندگی بالایی داشته باشد. این یعنی شما باید بتوانید در هر زمان که اراده کردید، به سرعت و بدون مشکل واحدهای خود را بفروشید.

بررسی سابقه و عملکرد صندوق

بازدهی صندوق در بازه‌های زمانی مختلف (ماهانه، سالانه) را با شاخص طلا مقایسه کنید. عملکرد گذشته یک صندوق، تضمینی برای آینده نیست، اما معیار بسیار خوبی برای سنجش توانایی و مهارت تیم مدیریت آن است.

توجه به ارزش معاملات

صندوق‌هایی که ارزش معاملات روزانه بالاتری دارند، از نقدشوندگی بهتری برخوردارند.

مقایسه NAV ابطال با قیمت معامله

قیمت معامله واحدها در بورس ممکن است با ارزش خالص دارایی‌ها (NAV) آن تفاوت داشته باشد. اگر قیمت بازار بالاتر از NAV باشد (حباب مثبت)، در خرید احتیاط کنید.

ابعاد قانونی و مقررات مربوط به صندوق‌های طلا

صندوق‌های طلا تحت قوانین و مقررات دقیق سازمان بورس و اوراق بهادار فعالیت می‌کنند تا شفافیت و امنیت سرمایه‌گذاران تضمین شود.

• مجوز فعالیت از سازمان بورس
  تمام صندوق‌های طلا برای فعالیت خود باید مجوز رسمی از سازمان بورس دریافت کنند. این سازمان به طور مستمر بر عملکرد، ترکیب دارایی‌ها و شفافیت اطلاعاتی آن‌ها نظارت دارد.
• نحوه محاسبه مالیات در خرید و فروش صندوق‌های طلا
  یکی از بزرگ‌ترین مزایای قانونی این صندوق‌ها، معافیت از مالیات بر عایدی سرمایه است. سودی که شما از خرید و فروش واحدهای صندوق طلا به دست می‌آورید، معاف از مالیات است. این در حالی است که خرید و فروش طلای فیزیکی مشمول قوانین مالیاتی متفاوتی می‌شود.
• محدودیت دامنه نوسان صندوق‌های طلا
  قیمت واحدهای صندوق‌های طلا، مانند سایر اوراق بهادار در بورس، دارای دامنه نوسان روزانه مجاز (معمولاً ۱۰± درصد) است. این محدودیت از ایجاد نوسانات هیجانی و شدید در یک روز معاملاتی جلوگیری می‌کند و به پایداری بازار کمک می‌کند.
• ساعت کاری معاملات صندوق‌های طلا
  معاملات واحدهای این صندوق‌ها در روزهای کاری بورس (شنبه تا چهارشنبه) و در بازه زمانی مشخصی انجام می‌شود. معمولاً پیش‌گشایش از ساعت ۸:۴۵ تا ۹:۰۰ و معاملات اصلی از ساعت ۹:۰۰ تا ۱۵:۰۰ است.

میزان بازدهی صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا

بازدهی صندوق‌های طلا ارتباط مستقیمی با قیمت سکه طلا و شمش در بازار دارد. با این حال، به دلیل مدیریت حرفه‌ای و وجود درصد کمی از اوراق درآمد ثابت در سبد دارایی، عملکرد این صندوق‌ها ممکن است کمی متفاوت از نوسان خالص قیمت طلا باشد.

در دوره‌های صعودی بازار طلا، این صندوق‌ها بازدهی نزدیک به رشد طلا و حتی گاهی بیشتر از آن (به دلیل مدیریت دارایی) کسب می‌کنند و در دوره‌های نزولی نیز ممکن است افت کمتری را تجربه کنند. برای مشاهده بازدهی دقیق هر صندوق، می‌توانید به وب‌سایت‌های مرجع مانند فیپیران مراجعه کنید.

مزایای صندوق‌های طلا برای سرمایه‌گذاران

خرید صندوق های طلا مزایای قابل توجهی نسبت به خرید مستقیم طلای فیزیکی دارد:

• کاهش ریسک در برابر نوسانات
  دارایی صندوق‌های طلا متنوع است (ترکیبی از گواهی سپرده سکه، شمش و اوراق درآمد ثابت) که این امر به مدیریت ریسک و کاهش تأثیر نوسانات شدید کمک می‌کند.
• سرمایه‌گذاری با مبالغ اندک
  برخلاف خرید سکه یا طلای فیزیکی که نیازمند سرمایه اولیه بالایی است، شما می‌توانید با مبالغ بسیار کم (حداقل 100 هزار تومان) واحدهای صندوق‌های طلا را خریداری کرده و سرمایه‌گذاری خود را آغاز کنید.
• مدیریت حرفه‌ای دارایی‌ها
  تیمی از متخصصان بازار سرمایه، دارایی‌های صندوق را مدیریت می‌کنند. این افراد با تحلیل مداوم بازار، بهترین تصمیمات را برای حفظ و افزایش ارزش دارایی شما اتخاذ می‌کنند.
• نقدشوندگی سریع واحدها
  واحدهای صندوق‌های طلا در بازار بورس معامله می‌شوند و مانند سهام، از نقدشوندگی بالایی برخوردارند. شما می‌توانید در ساعات معاملاتی بازار، به سرعت واحدهای خود را بفروشید و وجه آن را دریافت کنید، بدون آنکه نگران پیدا کردن خریدار یا فروش با قیمت پایین‌تر باشید.
• امنیت بالا و حذف ریسک‌های فیزیکی
  با خرید صندوق طلا، دیگر نگرانی‌هایی مانند سرقت، تقلبی بودن طلا یا هزینه‌های نگهداری در صندوق امانات را نخواهید داشت. دارایی شما به صورت اوراق بهادار و تحت نظارت کامل نگهداری می‌شود.

اصطلاحات رایج در صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا

چه کسانی باید صندوق طلا بخرند؟

صندوق خرید و فروش طلا به عنوان یک دارایی ایمن برای افراد زیر مناسب است:

• سرمایه‌گذاران ریسک‌گریز: افرادی که به دنبال سرمایه‌گذاری امن برای پوشش تورم هستند.
• سرمایه‌گذاران خرد: کسانی که با مبالغ اندک قصد ورود به بازار طلا را دارند.
• افراد ناآشنا به بازار: کسانی که دانش یا زمان کافی برای تحلیل بازار طلا را ندارند و مدیریت حرفه‌ای را ترجیح می‌دهند.
• سرمایه‌گذاران سبد دارایی: افرادی که می‌خواهند بخشی از سبد سرمایه‌گذاری خود را برای کاهش ریسک کلی، به طلا اختصاص دهند.

آیا خرید صندوق طلا خوب است؟

بله، صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا یک ابزار مالی عالی، امن و کارآمد برای بهره‌مندی از رشد قیمت طلا هستند. این روش سرمایه‌گذاری، معایب نگهداری طلای فیزیکی را حذف کرده و با مزایایی همچون نقدشوندگی بالا، سرمایه‌گذاری با پول کم، مدیریت حرفه‌ای و معافیت مالیاتی، خود را به عنوان یکی از بهترین گزینه‌ها برای حفظ ارزش دارایی در برابر تورم مطرح کرده است.

اگر به دنبال راهی ساده، قانونی و هوشمندانه برای سرمایه‌گذاری در بازار طلا هستید، صندوق‌های طلا بدون شک یکی از اولین گزینه‌هایی است که باید به طور جدی به آن فکر کنید.