%37 سود روزشمار | معاف از مالیات
درخواست مشاوره رایگان سرمایه‌گذاری
فیلد های "*" اجباری هستند
صندوق درآمد ثابت، با سود بیشتر از بانک، ریسک نزدیک به صفر و معافیت مالیاتی، یکی از گزینه‌های مناسب برای ورود به بازار سرمایه محسوب می‌شود.
صندوق‌های درآمد ثابت با سرمایه‌گذاری منابع مالی خود در اوراق بهاداری که بازدهی ثابت دارند، سودی بیشتر از سپرده بانکی را به سرمایه‌گذارن خود ارائه می‌دهند.
صندوق‌های درآمد ثابت امن‌ترین گزینه‌های سرمایه‌گذاری هستند و برای افرادی مناسب‌اند که به‌دنبال سودی مستمر و پایدار با کمترین ریسک و بیشترین نقدشوندگی می‌باشند.
صندوق‌های درآمد ثابت به دلیل اینکه عمده‌ی دارایی‌های خود را در اوراق‌قرضه‌ی دولتی، اوراق مشارکت، سهام و سایر ابزارهای مالی با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌کنند، نرخ سود بالاتری نسبت به سپرده‌های بانکی دارند.
مدیران حرفه‌ای، با تنوع‌بخشی اصولی در ترکیب دارایی‌ها، بازدهی بالاتری از نرخ سود بانکی را ضمانت می‌کنند.
چرا صندوق درآمد ثابت سود نسبتاً ثابتی دارد؟ پاسخ این سؤال ساده است. به دلیل تمرکز سرمایه‌گذاری روی دارایی‌هایی که بازده ثابتی دارند.
فقط درصد کمی از دارایی صندوق، به سرمایه‌گذاری در سهام‌های بورسی اختصاص می‌یابد، بنابراین نوسانات و بازدهی آن‌ها ثابت و قابل‌پیش‌بینی هستند.
با توجه به ماهیت صندوق درآمد ثابت حداقل ۸۵ درصد از دارایی‌ها عمدتاً شامل طیف متنوعی از اوراق با درآمد ثابت می‌باشد.
از جمله این اوراق می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:
بخش کمی از دارایی‌های صندوق نیز می‌تواند در سهام شرکت‌های بورسی سرمایه‌گذاری گردد.
جهت ثبت درخواست مشاوره رایگان سرمایه‌گذاری لطفا اطلاعات خود را ثبت نمایید.
فیلد های "*" اجباری هستند
وجود قوانین مشخص در تعیین ترکیب دارایی صندوق‌های درآمد ثابت و سهم بالای اوراق با درآمد ثابت و سپرده‌های بانکی در این صندوق‌ها باعث می‌شود ریسک سرمایه‌گذاری به حداقل برسد. علاوه بر این، مدیریت پورتفوی صندوق همواره در راستای هدف اصلی آن انجام می‌شود تا بیشترین بازدهی برای صندوق و سرمایه‌گذاران حاصل شود و در عین حال، سطح ریسک تا حد امکان پایین بماند.
صندوق درآمد ثابت دامون
این نوع صندوق‌های درآمد ثابت، از طریق پنل تمامی کارگزاری‌های بورس قابل خرید و فروش هستند. با جستجوی نماد «دامون»در پنل کارگزاری دلخواه خود در زمان مجاز معاملات، قادر به خرید و فروش این صندوق خواهید بود.
صندوق درآمد ثابت سهند
خرید و فروش واحدهای صندوق از طریق سایت صندوق به صورت 24 ساعته در تمامی روزهای هفته امکان پذیر است. کافی‌ست وارد سایت صندوق آسمان سهند شوید و در آنجا به راحتی به خرید و فروش واحدهای این صندوق بپردازید.
صندوق‌ها به دو دسته با تقسیم سود دوره‌ای و بدون تقسیم سود دوره‌ای تقسیم می‌شوند.
صندوق‌های صدور و ابطالی تقسیم سود دوره‌ای دارند. در صندوق‌هایی که تقسیم سود دوره‌ای دارند سود به‌صورت روزشمار محاسبه شده و در پایان هر دوره (معمولا ماهانه) به حساب سرمایه‌گذار واریز می‌گردد.
صندوق آسمان سهند یکی از بهترین صندوق‌های درآمد ثابت صدور ابطالی است. این صندوق دارای سود روزشمار بوده و تقسیم سود آن به‌صورت ماهیانه انجام می‌پذیرد.
اگر شما علاقه‌مند به سرمایه‌گذاری مجدد سود ماهانه خود باشید، می‌توانید با انتخاب گزینه “صدور از محل سود تقسیمی” سود حاصله را دوباره سرمایه‌گذاری کنید و به اصطلاح سود روی سود خود دریافت کنید و سود مرکب دارایی خود را دریافت کنید.
صندوق‌های درآمد ثابت ETF که خرید و فروش هر واحد آن‌ها از طریق پنل کارگزاری‌ها به‌صورت روزانه صورت می‌پذیرد، دارای سود روزشمار و مرکب هستند و سود سرمایه‌گذاران به‌صورت روزانه در ارزش واحدهای صندوق لحاظ شده و قابل برداشت است.
صندوق آسمان دامون نیز به راحتی از طریق پنل کارگزاری قابل خریدوفروش است.
لازم به ذکر است که تعداد محدودی از صندوق‌های درآمد ثابت قابل‌معامله در بورس سود را به‌صورت ماهانه به سرمایه‌گذاران پرداخت می‌کنند.
صندوق‌های درآمد ثابت یکی از ابزارهای مالی تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار هستند که سرمایه‌های خرد و کلان را جمع‌آوری کرده و عمدتاً در دارایی‌های کمریسک سرمایه‌گذاری می‌کنند.
هدف اصلی این صندوق‌ها، ایجاد سود باثبات و قابل پیش‌بینی برای سرمایه‌گذاران است.
صندوق های ETF سود روزشمار پرداخت می‌کنند.
نکته: تعدادی از صندوق‌های ETF هستند که پرداخت سود ماهانه دارند. برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد نحوه‌ی سوددهی صندوق مورد نظر خود، به سایت فیپیران مراجعه نمایید.
صندوق‌های صدور و ابطالی سود ماهانه پرداخت می‌کنند.
سود روزشمار یعنی سود سرمایه‌گذاری شما در صندوق به‌صورت روزانه محاسبه و به ارزش دارایی اضافه می‌شود. برخلاف سپرده‌های بانکی که معمولاً سود در دوره‌های ماهانه یا سه‌ماهه پرداخت می‌شود، در صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت، هر روز مبلغ سرمایه شما به‌روزرسانی شده و متناسب با آن سود تعلق می‌گیرد.
به بیان ساده، اگر شما امروز پول خود را وارد صندوق کنید، از همان روز سود برایتان محاسبه می‌شود و در زمان ابطال واحدها، همه سود روزهای گذشته یکجا به شما پرداخت خواهد شد. همین ویژگی باعث می‌شود صندوق‌های درآمد ثابت برای افرادی که می‌خواهند حتی برای چند روز یا چند هفته سرمایه‌گذاری کنند جذاب باشد.
NAV یا Net Asset Value به معنی ارزش خالص دارایی‌های صندوق است. این شاخص نشان می‌دهد هر واحد سرمایه‌گذاری صندوق در حال حاضر چه قیمتی دارد.
در عمل، سرمایه‌گذار با خرید واحدهای صندوق، مالک بخشی از NAV صندوق می‌شود. بنابراین هر تغییری در NAV مستقیماً روی دارایی او اثر می‌گذارد.
تفاوت صندوق درآمد ثابت با سپرده‌های بلندمدت بانکی چیست و چرا بیشتر مشاوران مالی، سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها را جایگزین مناسبی برای سپرده‌های بانکی می‌دانند؟
در جدول زیر به بخشی از این تفاوت‌ها اشاره کرده‌ایم:
| صندوق درامد ثابت | سپرده‌ی بانکی بلندمدت |
|---|---|
| نرخ سود معمولاً بالاتر از 27 درصد | نرخ سود معمولاً تا 23 درصد |
| نقدشوندگی لحظه‌ای | یک‌ساله |
| بدون جریمه برداشت | دارای جریمه برداشت قبل از یک‌سال |
| دارای سود معاف از مالیات | دارای سود معاف از مالیات |
| ریسک بسیار کم | ریسک بسیار کم |
| سرمایه‌گذری با پول کم 100 هزار تومان | دارای مبلغ حداقلی می‌باشد |
سرمایه‌گذاران می‌توانند از طریق مرکز پردازش اطلاعات مالی ایران (فیپیران) به اطلاعات تحلیلی صندوق‌ها دسترسی پیدا کنند. مهم‌ترین معیارهای مقایسه عبارت‌اند از:
نسخه صوتی “آشنایی با درآمد ثابت” را همین الان گوش کنید
کارمزد صندوق‌های درآمد ثابت باتوجه به نوع و اساسنامه هر کدام متفاوت است.
کارمزد خرید صندوق درآمد ثابت آسمان دامون که قابل معامله در بورس است، 0.01875 درصد و کارمزد فروش آن هم به همین میزان است.
صندوق آسمان سهند کارمزد خرید و فروش ندارد و سرمایه‌گذاران دقیقا به میزان قیمت صدور، صدور زده و به میزان قیمت ابطال، ابطال می‌زنند.
سود کسب شده در صندوق‌های با درآمد ثابت همواره با تغییر ارزش واحدهای سرمایه‌گذاری قابل مشاهده و محاسبه است.
صندوق‌های درآمد ثابت از جوانب مختلفی انواع متفاوت دارند.
صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت، به سه دلیل ریسک کمی برای سرمایه‌گذاران دارند.
• سرمایه‌گذاری در دارایی‌های با درآمد ثابت
• مدیریت حرفه‌ای
• نقدشوندگی بالا
برخی از صندوق‌ها مانند صندوق آسمان سهند بله تقسیم سود ماهانه دارند، ولی برخی دیگر مانند صندوق آسمان دامون تقسیم سود دوره‌ای ندارند.
بله در صندوق‌های با درآمد ثابت آسمان می‌توانید سود مرکب دریافت کنید. در صندوق آسمان دامون باتوجه به بالا رفتن روزانه ارزش هر واحد این اتفاق به صورت مداوم می‌افتد. ولی در صندوق آسمان سهند شما با فعال کردن تیک صدور مجدد از محل سود شما می‌توانید از سود مرکب بهره‌مند شوید.
صندوق‌های درآمد ثابت آسمان با مجوز سازمان بورس و اوراق بهادار فعالیت می‌کنند.
سود صندوق‌های سرمایه‌گذاری از پرداخت مالیات‌بردرآمد و مالیات بر ارزش افزوده معاف است.
صندوق‌های با درآمد ثابت بورس، چه از نوع قابل معامله در بورس و چه از نوع صدور و ابطالی باشند به راحتی و به صورت غیر حضوری قابل سرمایه‌گذاری هستند. در صندوق صدور و ابطالی آسمان سهند امکان سرمایه‌گذاری غیر حضوری، 24 ساعته و راحت از طریق سایت صندوق امکان پذیر است. در صندوق آسمان دامون که قابل معامله در بورس است سرمایه‌گذاری از طریق پنل تمامی کارگزاری‌ها با سرچ نماد “دامون” به راحتی امکان پذیر است.
چند عامل موجب بیشتر شدن سود صندوق درآمد ثابت از بانک می‌شود که در زیر به آن‌ها اشاره شده است؛
1. دریافت نرخ ترجیحی از بانک‌ها (به دلیل حجم بالای سرمایه صندوق در بانک، صندوق‌ها با دریافت نرخ ترجیحی سودی بالاتر از سود عادی سپرده‌گذاری در بانک‌ها دریافت می‌کنند)
2. سرمایه‌گذاری بخشی از دارایی صندوق در اوراق‌قرضه‌ی دولتی و اوراق مشارکت
3. سرمایه‌گذاری بخش اندکی از دارایی صندوق در سهام شرکت‌های برتر
در بیشتر صندوق‌های درآمد ثابت حداقل سرمایه‌گذاری معادل قیمت یک واحد سرمایه‌گذاری است که در صندوق صدور و ابطالی سهند این مبلغ 1000 تومان و در صندوق‌های قابل‌معامله در بورس مبلغ 100هزار تومان است.
بهترین صندوق درامد ثابت برای هر فرد بستگی به معیارهایی مثل میزان بازدهی سالانه، حجم دارایی تحت مدیریت، نقدشوندگی و سابقه عملکرد صندوق دارد. سرمایه‌گذاران می‌توانند اطلاعات کامل و به‌روز هر صندوق را از طریق فیپیران بررسی کرده و بر اساس نیاز و ریسک‌پذیری خود انتخاب کنند.
